业务促成方认证

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您是否已成为经认证的业务促成方?

认证为何不可或缺:这是法律上的必要条件

在几乎所有受监管的司法管辖区,从欧盟、英国、美国到海湾国家、亚太地区及其他地区,金融中介活动均属受监管活动,须经明确授权。在未获受监管机构适当许可、认证或监管保障的情况下担任金融中介、经纪人或代理人,绝不只是职业操守上的缺失,在多数情况下构成刑事犯罪。

主要金融中心的监管框架清晰且一致。根据欧盟《金融工具市场指令》(MiFID II),任何向客户提供投资服务或分销金融产品的个人或实体,必须直接获得国家主管机构(如德国的BaFin、法国的AMF或意大利的CONSOB)的授权,或在获授权机构(通常为持牌银行或投资公司)的监管庇护下开展业务,由后者对中介机构的行为承担监督责任。英国金融行为监管局(FCA)的制度、美国证券交易委员会(SEC)和FINRA的框架,以及几乎所有符合FATF要求的司法管辖区的监管架构,均适用类似要求。

MiFID II要求每一家服务客户的机构本着客户最佳利益,公平而专业地行事(第24条第1款),欧洲证券和市场管理局(ESMA)负责监督该义务在欧盟范围内得到一致适用。若无恰当的培训、考核与监督,便无法履行此项责任。

“切勿拿您的职业生涯、人身自由或客户的信任去冒险。立即取得认证,以完全合规的信心开展业务。”

我们的认证计划认证业务促成方

本集团旗下公司的业务促成方在建立和维护客户关系方面发挥着至关重要的作用,并确保客户与内部团队均履行其承诺,包括时间安排和约定条款。通过妥善履行这些职责并运用其专业技能,业务促成方提升了客户满意度,简化了项目的执行,并为金融和能源领域的成功作出了重要贡献。

业务促成方的职责

客户拓展及客户关系管理

客户接洽。与潜在客户展开首轮沟通,为后续一切工作奠定基础。
持续的客户关系维护。建立并维护牢固的客户关系,深入了解每位客户的需求,确保客户满意,并且最重要的是确保客户履行其承诺,遵守时间安排,并按约定的条款与条件履行其义务。

内部协调

使客户预期与公司所能提供的服务相一致。要使预期与公司能力相匹配,须对客户需求进行审慎分析,并就我们的服务如何满足这些需求进行清晰沟通。这同时意味着确保预期切合实际并与已商定的内容一致,尤其是在时间安排和交付成果方面。
加强内部协作。促进面向客户的团队与内部各部门之间的有效沟通,使对客户的承诺以统一的方式得到履行,并使双方均保持问责。

介绍产品和服务

定制化介绍。根据客户的具体需求及公司标准,介绍并展示公司的服务和产品。
理解与认同。确保客户清楚理解所呈现的内容,包括范围、时间安排以及其须履行的责任。

反馈与调整

客户反馈分析。积极收集并评估反馈意见,以改进我们的服务。
指导产品及服务的开发。主持内部讨论,根据客户反馈调整服务内容,同时确保变更与既定承诺及时间安排保持一致。

战略性客户合作

长期合作。制定策略,以建立持久的客户关系并留住客户。
发掘业务机会。识别后续或配套业务的机会,同时确保新交易与原有协议及时间安排保持一致。

市场分析与趋势沟通

市场洞察。持续关注金融与能源行业的发展动态。
分享洞察。向客户及内部团队传递相关市场洞察，以支持战略规划并确保遵循与市场相关的时间安排。

冲突化解与谈判

冲突管理。处理并化解与客户之间的冲突,尤其是因承诺未兑现或延误而引发的冲突。
促成合规履约。主持谈判,确保客户遵守相关协议,包括时间安排和项目里程碑。

项目协调

项目管理。负责项目从启动到完成的全过程管理,注重约定的期限与标准。
统筹协调,确保及时执行。确保客户与内部团队步调一致,使项目目标在既定期限内达成。

核心技能

督促客户履约。有能力要求客户履行承诺,并确保其遵守约定的时间表和条款。
坚定的沟通能力。能够向客户和内部团队清晰地阐明承诺与时间安排为何重要。
时间管理与规划。有效规划并合理利用时间,确保客户和内部团队遵守项目时间表。

在IFB的监督下担任业务促成方,可以防止或减轻法律后果,因为法律可能将您的行为视为受监督代表在持牌银行授权、控制和法律责任之下所为的行为,而非未经授权的独立咨询行为。

该保护是有条件的,而非绝对的。IFB在科摩罗联盟安茹昂岛持牌。遵守规则的业务促成方仅开展其所在国家允许的活动,例如在当地法律允许之处介绍潜在客户,且不从事任何需要当地牌照的活动。IFB认证课程会讲解各司法管辖区的此类界限。一旦超出授权范围、提供独立的个人建议、虚报身份或超越本行许可行事,该保护即告失效。