企业贷款

企业贷款与信贷额度——需向我们提交的材料

如需提交贷款申请供本行考虑,请确保提供全套所需文件(详见下文)。

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分析和核实您的贷款申请需要全面考察项目的各个方面,包括其可行性、商业计划等。以下是一份详细的问卷,请发送给我们,以便开展全面的风险分析。

申请贷款的公司初步问卷

A. 公司身份及法律地位核验

1. 公司注册全称:
2. 商号(如与名称不同):
3. 成立/注册日期(日/月/年):
4. 注册成立/登记地点:
5. 法律实体类型(例如 LLC、Ltd.、PLC、Corporation):
6. 公司注册编号(请提供经认证的公司注册文件):
7. 注册办公地址(经官方文件核实):
8. 主要营业地点(如与注册办事处不同):
9. 税务识别号或同等号码:
10. 增值税登记号(如适用):
11. 公司官方联系方式(电话、电子邮件、网站):

B. 所有权与管理架构

1. 股东详细信息：
   • 全体股东的全名(请附官方身份证件):
   • 各股东持股比例:
   • 最终受益所有人(请附上核实最终受益所有人身份的文件):
2. 董事会信息:
   • 全名(请附官方身份证件及简历):
   • 在公司担任的职务:
3. 管理团队:
   • 全名及职务(请附简历及推荐信):

C. 财务信息与业绩核实

1. 经审计的财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表),最近 3 年(最好为 5 年)。
2. 最新中期财务报表(如适用)。
3. 过去12个月的银行对账单:
4. 相关征信机构出具的公司最新信用报告:
5. 税务合规:
   • 提交最近三年的企业纳税申报表:
   • 提供证明无未结税务负债的文件:
6. 详细年度财务报表:

- 最近5年的经审计财务报表。

- 收入、成本、利润及利润率明细。

7. 主要财务比率(按最近三年计算):

- 负债权益比率:
- 流动比率:
- 利息保障倍数:
- EBITDA利润率:
- 资产周转率:
8. 现金流量表:
- 实际数据(过去3年)。
- 预测数据(未来3至5年)。

D. 资产与负债声明

1. 详细资产清单:
   • 房地产资产(请附估值报告及产权证书):
   • 机械设备(须附估值及所有权证明):
   • 动产(例如车辆、存货)。
   • 应收账款及现金流转让。
   • 金融资产(例如股票、债券、共同基金、银行存款):
   • 知识产权(专利、商标、著作权:请附注册证明):
2. 负债明细清单:
   • 现有贷款及信贷额度(请附协议、条款及还款计划):
   • 对供应商的未清偿债务（请附相关对账单）：
   • 纳税义务(请附评税通知及缴款计划):
3. 独立估值报告(所有抵押品均须提供):
4. 第三方担保(如有):
   • 担保人名称及评级。
   • 支持保函的法律协议。

E. 业务运营及收入核实

1. 核心业务活动的性质与详细说明:
2. 员工人数:
3. 主要服务市场(境内/国际):
4. 主要客户(请列明前五大客户及其收入贡献百分比):
5. 主要供应商(请列明前五大供应商及其采购份额占比):
6. 月收入(请附上过去12个月的收入报告/报表):
7. 收入多元化(请按细分市场提供百分比):

F. 融资相关问题

1. 申请融资的确切金额:
2. 融资的明确用途:
   • ☐ 营运资金(请提供现金流预测):
   • ☐ 设备或资产购置(请附形式发票及合同):
   • ☐ 扩张/项目融资(请提交详细的项目方案及可行性研究):
   • ☐ 债务再融资(请提供拟再融资的现有债务详情):
   • ☐ 其他(请明确说明并附上证明文件):
3. 拟议融资期限及首选还款计划:
4. 期望贷款期限(请注明月数/年数):

G. 风险与偿债能力

1. 每月偿债能力(请附支持性现金流预测):
2. 当前负债权益比率(请提供计算过程及证明文件):
3. 债务偿还历史记录(请附过往还款证明):
4. 收入来源的稳定性与可预测性:
5. 预计财务增长及依据(基于市场研究与业务战略):
6. 主要运营风险(说明并提供缓释策略)
7. 行业风险（记录影响业务的外部风险）：
8. 应急预案(提供危机应对规划的证明)。
9. 现有保险保障(请附保单副本)。

H. 强制性文件要求

• 经认证的公司注册及设立文件。
• 董事、股东及最终受益所有人的有效身份证件。
• 注册地址证明(水电费账单、租赁协议)。
• 经审计的财务报表（最近三年）。
• 近期中期财务报表。
• 银行对账单(最近12个月)。
• 公司纳税申报表(最近3年)。
• 完成资产及负债文件。
• 商业计划书及财务预测(适用于扩张或项目)。
• 相关市场研究或行业报告(用以支持收入预测)。