银行服务
证券与资产托管
存管机构、结算系统、回购交易以及客户资产的保管。
在IFB,
我们的运营以财务诚信和监管合规为基础。
我们仅代表在本行账户中持有充足且已清算资金的客户,促成金融工具的买卖。
本政策确保所有交易均资金充足且透明,从而降低财务风险,并与本行审慎经营的承诺保持一致。本行不从事自有资金的投机交易,不为购买证券提供信贷,亦不为缺乏必要流动性或并非本行客户的第三方办理交易。
这些政策保护我们的客户及市场的诚信。
金融证券
金融证券是可交易的金融工具或合约，代表对某项资产、收益或某一实体所有权的请求权。机构借此筹集资本，投资者则借此通过价格升值或收益获取回报。常见的金融证券类型包括股票、债券和衍生品。
股票代表对公司的所有权,股东有权分享公司的部分资产和收益。债券是由政府或企业等机构发行以筹集资金的债务证券,投资者可获得定期利息支付,并在到期时收回本金。衍生品是价值源自基础资产、指数或利率表现的金融合约。
证券可通过以下方式在市场参与者之间存放和转让:
- 实物证书:从前,证券以实物证书形式发行,代表对标的资产或收益的所有权和权利。这些证书存放于安全场所,所有权转移须在买卖双方之间实际交付证书。这种方式繁琐、耗时,且容易出现差错和欺诈。
- 无纸化(Dematerialization):为克服实物证券凭证带来的难题,目前大多数证券以电子形式发行和持有,这一过程称为无纸化。这一转变显著提高了证券交易的效率、安全性和速度。
- 中央证券存管机构(CSD):无纸化证券由CSD持有和管理,例如Euroclear、Clearstream以及存托信托公司(DTC)。CSD保存所有权的电子记录,并为证券的安全保管提供可靠环境。
- 证券结算系统(SSS):证券买卖时,所有权的转移由证券结算系统办理,这类系统通常由中央证券存管机构(CSD)运营或与其相连。这些系统更新所有权记录,确保交易得到妥善结算,通常采用券款对付(DvP)模式,即证券交付与相应款项支付同时完成,从而降低结算风险。
- 交易与清算:证券在交易所或其他交易平台上交易,交易由中央对手方(CCP)进行清算,以降低对手方风险。交易清算完成后,相关明细将发送至证券结算系统或中央证券存管机构(CSD),以更新所有权记录并完成结算流程。
借助电子系统、中央证券存管机构(CSD)和证券结算平台,金融证券的存管与转让更加高效、安全、透明。这一现代化基础设施大幅改善了金融市场的运作,并促进了全球交易与投资活动。
结算
可交易哪些证券?
- 权益类证券/股份/股票: 公开上市公司的所有权权益。此类资产可在银行之间转移。
- 债券:由公司、市政当局或政府发行的债务证券。银行可将债券转让给其他银行。
- 国库券/国库票据/国债:这些是由政府发行的债务证券,常在银行之间转让。
- 共同基金:这是一种汇集众多投资者资金,用于购买由股票、债券或其他资产组成的多元化投资组合的投资工具。共同基金份额可在银行之间转让。
- 交易所交易基金(ETF):与共同基金类似,但像股票一样在交易所交易。ETF份额可在银行之间转移。
- 衍生品:衍生品是价值源自标的资产的金融合约,标的资产包括股票、债券、商品、货币、利率或市场指数。例如期权、期货和掉期。
- 大额存单(CD):由银行提供的定期存款,期限固定,通常利率固定,可在银行之间转让。
- 商业票据:由大型企业发行的短期债务证券,通常由银行买卖。
- 抵押贷款支持证券(MBS):此类证券的现金流来源于一组抵押贷款。银行之间经常相互买卖此类证券。
- 资产支持证券(ABS):与MBS类似,但基础资产可以是一组贷款(如汽车贷款或信用卡债务),而非抵押贷款。
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