Wawezeshaji
Uthibitisho wa Mwezeshaji
Je, tayari wewe ni Mwezeshaji aliyethibitishwa?
Kwa nini uthibitishaji si hiari: ni hitaji la kisheria
Karibu katika kila mamlaka ya kisheria iliyodhibitiwa ulimwenguni, kuanzia Umoja wa Ulaya, Uingereza na Marekani hadi Nchi za Ghuba, Asia-Pasifiki na kwingineko, uwakala wa kifedha ni shughuli iliyodhibitiwa inayohitaji idhini ya wazi. Kutenda kama mpatanishi wa kifedha, dalali au wakala bila leseni, uthibitisho au ulinzi wa kisimamizi kutoka taasisi iliyodhibitiwa ni zaidi ya kasoro ya kitaaluma. Katika hali nyingi ni kosa la jinai.
Mfumo wa udhibiti uko wazi na unalingana katika vituo vikuu vya kifedha. Chini ya Maelekezo ya Masoko ya Vyombo vya Fedha ya EU (MiFID II), mtu au taasisi yeyote inayotoa huduma za uwekezaji au kusambaza bidhaa za kifedha kwa wateja lazima iwe imepewa idhini moja kwa moja na mamlaka husika ya kitaifa, kama vile BaFin nchini Ujerumani, AMF nchini Ufaransa au CONSOB nchini Italia, au ifanye kazi chini ya mwavuli wa udhibiti wa taasisi iliyoidhinishwa, kwa kawaida benki au kampuni ya uwekezaji iliyopewa leseni, ambayo hubeba dhamana ya usimamizi wa mwenendo wa mpatanishi huyo. Mahitaji kama hayo yanatumika chini ya utaratibu wa Mamlaka ya Utendaji wa Kifedha ya Uingereza (FCA), chini ya mfumo wa Tume ya Dhamana na Masoko ya Marekani (SEC) na FINRA, na katika miundo ya udhibiti ya karibu kila mamlaka ya kisheria inayozingatia FATF.
MiFID II inazitaka kampuni zote zinazohudumia wateja kutenda kwa haki na kitaaluma kwa maslahi bora ya wateja hao (Kifungu cha 24(1)), na Mamlaka ya Ulaya ya Dhamana na Masoko (ESMA) husimamia utekelezaji thabiti wa wajibu huo katika Muungano wote. Wajibu wa aina hiyo hauwezi kutekelezwa bila mafunzo, mitihani na usimamizi unaofaa.
“Usihatarishe taaluma yako, uhuru wako wala imani ya wateja wako. Pata uthibitisho leo, na ufanye kazi kwa uhakika wa uzingatiaji kamili wa kanuni.”
Wawezeshaji katika kundi letu la kampuni wana nafasi muhimu katika kuanzisha na kudumisha mahusiano na wateja, na katika kuhakikisha kwamba wateja na timu za ndani wanatimiza ahadi zao, ikiwa ni pamoja na ratiba na masharti yaliyokubaliwa. Kwa kusimamia majukumu haya ipasavyo na kutumia ujuzi wao, Wawezeshaji huongeza kuridhika kwa wateja, hurahisisha utekelezaji wa miradi na huchangia kwa kiasi kikubwa mafanikio katika sekta za fedha na nishati.
Majukumu ya Mwezeshaji
Kuwapata wateja na usimamizi wa mahusiano
- Mawasiliano na wateja. Kufanya mazungumzo ya kwanza na wateja watarajiwa, ambayo huweka msingi wa kila kinachofuata.
- Utunzaji endelevu wa mahusiano. Kujenga na kudumisha mahusiano imara, kuelewa mahitaji ya kila mteja kwa kina, kuhakikisha kuridhika kwao na, zaidi ya yote, kuhakikisha kuwa wateja wanatimiza ahadi zao, wakiheshimu ratiba na kutekeleza wajibu wao chini ya masharti na vigezo vilivyokubaliwa.
Uratibu wa ndani
- Kuoanisha matarajio ya mteja na kile kinachotolewa na kampuni. Kulinganisha matarajio na uwezo wa kampuni kunahitaji uchambuzi makini wa mahitaji ya mteja na mawasiliano ya wazi kuhusu jinsi huduma zetu zinavyoyatimiza. Pia kunamaanisha kuhakikisha kuwa matarajio ni halisi na yanaendana na yaliyokubaliwa, hasa kuhusu ratiba za muda na matokeo yanayopaswa kuwasilishwa.
- Kuimarisha ushirikiano wa ndani. Kuwezesha mawasiliano madhubuti kati ya timu zinazohudumia wateja na idara za ndani, ili ahadi kwa wateja zitimizwe kwa mtazamo mmoja na uwajibikaji udumishwe pande zote mbili.
Kuwasilisha bidhaa na huduma
- Mawasilisho yaliyoandaliwa kulingana na mahitaji. Kuwasilisha na kuonyesha huduma na bidhaa za kampuni kwa mujibu wa mahitaji mahususi ya mteja na viwango vya kampuni.
- Uelewa na makubaliano. Kuhakikisha kwamba wateja wanaelewa wazi kinachowasilishwa, ikiwa ni pamoja na wigo, ratiba za muda na majukumu wanayopaswa kutimiza.
Maoni na urekebishaji
- Uchambuzi wa maoni ya wateja. Kukusanya na kutathmini maoni kikamilifu ili kuboresha huduma zetu.
- Kuelekeza uendelezaji wa bidhaa na huduma. Kusimamia majadiliano ya ndani kuhusu kurekebisha huduma zinazotolewa kulingana na maoni ya wateja, huku tukihakikisha kuwa mabadiliko yanaendana na ahadi na ratiba zilizokubaliwa.
Ushirikiano wa kimkakati na wateja
- Ushirikiano wa muda mrefu. Kubuni mikakati ya kudumisha na kuwabakiza wateja kwa muda mrefu.
- Kubaini fursa. Kutambua fursa za biashara zaidi au za nyongeza, huku ikihakikishwa kuwa miamala mipya inaendana na makubaliano na ratiba za awali.
Uchambuzi wa soko na mawasiliano ya mielekeo ya soko
- Uelewa wa soko. Kufuatilia kwa karibu maendeleo katika sekta za fedha na nishati.
- Kushiriki maarifa. Kuwasilisha maarifa muhimu ya soko kwa wateja na timu za ndani, ili kusaidia upangaji wa kimkakati na kuzingatia ratiba zinazohusiana na soko.
Utatuzi wa migogoro na majadiliano
- Usimamizi wa migogoro. Kushughulikia na kutatua migogoro na wateja, hasa inayotokana na ahadi zisizotekelezwa au ucheleweshaji.
- Kujadiliana kuhusu uzingatiaji. Kusimamia mazungumzo yanayohakikisha mteja anazingatia makubaliano, ikiwa ni pamoja na ratiba za utekelezaji na hatua muhimu za mradi.
Uratibu wa mradi
- Usimamizi wa miradi. Kusimamia miradi tangu kuanzishwa hadi kukamilika, kwa kuzingatia muda uliokubaliwa na viwango vilivyokubaliwa.
- Uratibu kwa utekelezaji wa wakati. Kuhakikisha wateja na timu za ndani wanaendana ili malengo ya mradi yatimizwe ndani ya muda uliowekwa.
Stadi muhimu
- Kuwawajibisha wateja. Uwezo wa kuwafanya wateja watimize ahadi zao na kuhakikisha wanazingatia ratiba na masharti yaliyokubaliwa.
- Mawasiliano ya kujiamini. Uwezo wa kueleza kwa uwazi, kwa wateja na timu za ndani kwa pamoja, kwa nini ahadi na ratiba ni muhimu.
- Usimamizi wa muda na upangaji. Upangaji na matumizi madhubuti ya muda, ili wateja na timu za ndani wazingatie ratiba za miradi.
Kufanya kazi kama Mwezeshaji chini ya usimamizi wa IFB kunaweza kuzuia au kupunguza athari za kisheria, kwa sababu sheria inaweza kuchukulia mwenendo wako kama wa mwakilishi anayesimamiwa anayetenda chini ya mamlaka, udhibiti na uwajibikaji wa kisheria wa benki yenye leseni, badala ya ushauri huru usioruhusiwa.
Ulinzi huo ni wa masharti, si wa kiasi kamili. IFB imepewa leseni Anjouan, Muungano wa Komoro. Wawezeshaji wanaofuata kanuni hufanya shughuli zile tu zinazoruhusiwa katika nchi zao, kama vile kuwatambulisha wateja watarajiwa pale sheria za eneo husika zinaporuhusu, na hawafanyi shughuli yoyote inayohitaji leseni ya eneo hilo. Kozi za uthibitisho za IFB hufundisha mipaka hii iko wapi katika kila mamlaka ya kisheria. Ulinzi huo hukoma pindi unapovuka mamlaka uliyopewa, unapotoa mapendekezo binafsi huru, unapowasilisha vibaya hadhi yako, au unapotenda nje ya ruhusa za benki.
Muundo sahihi ni huu: mwakilishi mkuu aliye na leseni, mkataba ulioandikwa wa uwezeshaji, hadhi ya usajili pale inapohitajika, maandishi ya mazungumzo yanayodhibitiwa, bidhaa zilizoidhinishwa, usimamizi ulioandikwa, na kutokiuka wigo wa majukumu.
