Akaunti za PEP

1. Wawakilishi Walioidhinishwa na Wasuluhishi Wanaoaminika

Wawakilishi Walioteuliwa:

Zaidi ya uwasilishaji wa moja kwa moja na mteja, tunatambua kwamba PEP mara nyingi hufanya shughuli zao kupitia wasaidizi wanaoaminika: kama vile wanafamilia, wasaidizi binafsi, wadhamini, makatibu wa mashirika, au wasimamizi wa utajiri walioteuliwa. IFB inaruhusu nyaraka kuwasilishwa na wawakilishi hawa walioidhinishwa, mradi mamlaka yao yathibitishwe wazi. Mifano ya ushahidi unaokubalika ni pamoja na hati ya mamlaka ya uwakilishi (power of attorney) iliyothibitishwa na mthibitishaji, barua rasmi ya uteuzi wa mdhamini, maazimio ya bodi kwa wawakilishi wa mashirika, au idhini ya kisheria inayothibitisha haki ya mtu aliyeidhinishwa kutenda kwa niaba ya mteja.

Wamiliki Manufaa na Wadhamini:

Iwapo mali za mteja zinashikiliwa katika amana za uaminifu (trusts) au miundo mingine changamano ya umiliki, mdhamini (trustee) au mwakilishi wa kiuaminifu mwenye mamlaka sawa anaweza kutoa nyaraka zinazohitajika. Katika hali kama hizo, mdhamini lazima atoe:

Nyaraka Rasmi za Mfuko wa Dhamana: Uthibitisho wa kuwepo kwa mfuko wa dhamana (kama vile hati ya mfuko), uteuzi wa mdhamini, na taarifa kuhusu wanufaika na mwanzilishi.

• Uthibitisho wa Utambulisho wa Mdhamini: Nyaraka za utambulisho zilizothibitishwa za mdhamini au mtia saini aliyeidhinishwa.
• Uthibitisho wa Chanzo cha Utajiri ndani ya Dhamana (Trust): Taarifa za kifedha zilizokaguliwa, historia za uwekezaji, au nyaraka za kampuni zinazoweza kuthibitishwa ambazo zinathibitisha vyanzo vya ufadhili wa dhamana hiyo.
• Washauri wa Kitaalamu (k.m., Mawakili au Wahasibu): Iwapo PEP angependelea kutumia mshauri wa kisheria au mshauri wa masuala ya fedha kuratibu uwasilishaji, IFB itawasiliana nao moja kwa moja, baada ya kupokea idhini iliyoandikwa kutoka kwa mteja. Hii hupunguza mzigo wa kiutawala kwa mteja na kuhakikisha kwamba nyaraka zote zinakusanywa na kuwasilishwa kwa mpangilio unaoeleweka.

2. Kuthibitisha Utambulisho kwa Ukali wa Kina

Mahitaji ya Msingi ya Utambulisho: Wateja au wawakilishi walioidhinishwa lazima watoe kitambulisho cha picha cha ubora wa juu kilichotolewa na serikali, kama vile pasipoti au kitambulisho cha taifa. Tunaomba nyaraka hizi ziidhinishwe kuwa nakala halisi na wakili wa umma (notary public), wakili aliyethibitishwa, au mtaalamu anayeaminika katika mamlaka ya kisheria ya mteja. Nakala za kidijitali (scan) lazima ziwe wazi, bila kizuizi chochote cha kuona, na zionyeshe vipengele vyote vya usalama vinavyoonekana kwenye hati halisi.

Kitambulisho cha Pili: Pale kitambulisho kimoja kisipotosha, IFB inaweza kuomba kitambulisho cha pili (kwa mfano, leseni ya udereva au kitambulisho rasmi cha serikali), kilichothibitishwa pia. Hatua hii mara nyingi ni muhimu iwapo kitambulisho cha msingi kinatoka katika mamlaka ya kisheria yenye miundombinu midogo ya uthibitishaji.

Uthibitishaji wa Kibayometriki (Inapohusika): Pale inaporuhusiwa na kuwa rahisi, tunaweza kutumia suluhisho za hali ya juu za uthibitishaji wa utambulisho wa kidijitali. Hizi zinaweza kujumuisha simu za video salama ambapo mteja (au mwakilishi aliyeidhinishwa) huonyesha kitambulisho chake na kujibu maswali ya uthibitishaji, au matumizi ya ukaguzi salama wa kibayometriki (kwa mfano, ulinganisho wa utambuzi wa uso dhidi ya kitambulisho kilichowasilishwa). Chaguo hili hutolewa kwa idhini ya mteja pekee na limebuniwa kurahisisha uthibitishaji wa utambulisho huku likilinda faragha.

Kulinganisha na Kumbukumbu za Umma na Hifadhidata: Kama sehemu ya mchakato wetu wa uthibitishaji, IFB hulinganisha taarifa za utambulisho na hifadhidata za kimataifa zinazotambulika, orodha za vikwazo, na rejista za watu walio na nyadhifa za kisiasa. Pia tunarejea kumbukumbu rasmi za umma (orodha za wapiga kura, saraka za serikali, rejista za umma za wamiliki wanufaika) ili kuthibitisha uhalisi wa taarifa za utambulisho na majukumu yaliyotolewa.

3. Nyaraka Zinazokubalika kama Uthibitisho wa Anwani

Uthibitisho wa Anwani ya Makazi ya Mtu Binafsi: Kwa kawaida, tunahitaji bili ya huduma ya hivi karibuni, taarifa ya benki, au barua iliyotolewa na serikali inayoonyesha anwani ya sasa ya makazi ya mteja. Katika baadhi ya hali, nyaraka rasmi kutoka taasisi ya kimataifa yenye sifa njema (kwa mfano, mamlaka ya kodi, mfumo wa kitaifa wa afya) zinaweza pia kukubalika.

Uthibitisho wa Anwani Kupitia Wawakilishi: Ikiwa PEP anaishi hasa nje ya nchi ya uraia wake au anafanya biashara kutoka makazi mbalimbali, wawakilishi walioidhinishwa wanaweza kuwasilisha uthibitisho husika wa anwani. Kwa mfano, ikiwa katibu binafsi wa PEP anashughulikia mawasiliano yote kupitia ofisi rasmi, nyaraka zinazothibitisha uhalali wa ofisi hiyo na uhusiano wake na mteja zinakubalika.

Uthibitisho wa Makazi ya Kimataifa: Kwa PEP wenye uwepo changamano wa kimataifa, IFB inaweza kushirikisha kampuni za uhakiki za ndani katika nchi ya makazi ya mteja ili kuthibitisha anwani. Hatua hii hufanyika tu kwa ufahamu na ridhaa ya mteja.

4. Kuthibitisha Chanzo cha Utajiri na Fedha

Nyaraka za Moja kwa Moja kutoka kwa Mteja au Mwakilishi: Nyaraka zinazothibitisha chanzo cha utajiri wa mteja zinaweza kujumuisha:

• Mikataba ya ajira na hati za malipo ya mshahara (kwa wenye nyadhifa rasmi serikalini au katika mashirika).
• Mikataba ya mauzo ya mali isiyohamishika, hisa au mali nyingine kubwa.
• Nyaraka za urithi au vyeti vya mirathi.
• Taarifa za fedha zilizokaguliwa za biashara tendaji za mteja.

Uhakiki wa Nje na Maoni ya Wataalamu: Chanzo cha fedha kinapokuwa changamano (kwa mfano, kinatokana na mamlaka kadhaa za kisheria, miundo tata ya mashirika, au vyombo vya uwekezaji vya muda mrefu), IFB inaweza kutafuta uhakiki zaidi. Kwa mfano, mhasibu aliyeidhinishwa au kampuni ya ukaguzi yenye sifa njema inayomhudumia tayari PEP inaweza kutoa barua inayothibitisha uhalali wa vyanzo vya kifedha. Wawakilishi walioidhinishwa, kama vile washauri wa kisheria au watoa huduma za mashirika, mara nyingi huwezesha michakato hii kwa kukusanya na kuwasilisha uthibitisho huo.

5. Kushughulikia Hali Nyeti na Changamano

Nuances za Lugha na Utamaduni: Iwapo nyaraka za PEP zimeandikwa kwa lugha isiyozungumzwa sana kimataifa, IFB itaomba tafsiri iliyothibitishwa. Wapatanishi wanaoaminika, kama vile mawakili au watafsiri rasmi, wanaweza kushughulikia jambo hili kwa niaba ya mteja ili kuepuka ucheleweshaji.

Uhakiki wa Kiwango cha Juu kwa Hali Zisizo za Kawaida: Baadhi ya wateja walio PEP wanaweza kushikilia nyadhifa katika kanda zenye mifumo dhaifu ya kumbukumbu za umma. Katika hali hizi, IFB itafanya yafuatayo:

• Tafuta maoni ya kisheria huru yanayothibitisha hadhi na msimamo wa mteja.
• Tumia taratibu za kimataifa za uchunguzi kuthibitisha maelezo kuhusu hadhi ya mteja ya kisiasa na muundo wa utajiri wake.
• Shirikiana na balozi au ofisi za ubalozi mdogo, inapofaa na kwa idhini ya mteja pekee.

6. Kupunguza Mzigo kwa Mteja kupitia Mwongozo Ulio Wazi

Msimamizi Maalum wa Uhusiano (RM): Msimamizi wako wa uhusiano hubaki kuwa msaidizi wako wa kwanza, akifafanua kila ombi la nyaraka. Anaweza kupendekeza njia rahisi zaidi za kuthibitisha utambulisho au chanzo cha utajiri wako – iwe ni kupitia uwasilishaji wa moja kwa moja, kutumia mthibitishaji anayeheshimika, au kutumia rasilimali za mshauri wa kisheria.

Orodha za Ukaguzi na Violezo: IFB huwapa wawakilishi walioidhinishwa orodha za ukaguzi na violezo vya nyaraka. Hii huhakikisha kwamba taarifa zinazohitajika zinakusanywa kwa utaratibu na usahihi, na hivyo kupunguza uwezekano wa maombi ya kurudiwarudiwa.

7. Kukamilisha Uandikishaji wa Mteja na Malipo

Uthibitisho wa Kukamilika: Kitengo cha uzingatiaji wa sheria na kanuni kikishakamilisha mapitio ya utambulisho, anwani, chanzo cha utajiri na chanzo cha fedha, na uongozi mkuu ukishaidhinisha uhusiano, IFB huthibitisha kukamilika kwa usajili kwa maandishi na kutoa maelekezo ya kina ya kuwezesha akaunti.

Ada ya Kuwezesha Akaunti:
Wateja wanatakiwa kulipa Ada ya Kuwezesha Akaunti isiyorejeshwa ya €25,000.00 (euro elfu ishirini na tano). Unaweza kubadilisha kiasi hicho kuwa sarafu nyingine kwa kutumia kikokotoo kilicho hapa chini.

Malipo lazima yafanyike ndani ya saa 72 baada ya kukubaliwa kupitia moja ya njia zifuatazo:

• Uhamishaji kupitia SWIFT (uhamishaji wa wateja kwa pacs.008, malipo ya kipaumbele).
• Mifumo ya RTGS (Fedwire, T2, CHAPS, SIC, n.k.).
• Mifumo ya RTP (mitandao ya malipo ya papo hapo katika mamlaka za kisheria zinazoruhusiwa).
• Uhamisho wa fedha fiche ulioidhinishwa kwenda kwenye anwani za pochi zilizoteuliwa za IFB.
• Njia nyingine (hundi, hawala za posta, amana za fedha taslimu, uhamisho usiothibitishwa) hazikubaliwi chini ya itifaki zetu za KYC na AML.

Sharti la Salio la Chini Kabisa:

Baada ya kuwezesha akaunti, wateja wanapaswa kuhamisha na kudumisha Salio la Chini Kabisa linalohitajika kwa miezi kumi na miwili (12) ili kuhakikisha akaunti inabaki katika hali nzuri:

• EUR 200,000 kwa akaunti za mashirika.
• EUR 100,000 kwa akaunti binafsi.

Unaweza kubadilisha kiasi hicho kuwa sarafu nyingine kwa kutumia kikokotoo kilicho hapa chini.

Salio hili la chini kabisa linaweza kutumwa kupitia njia salama zilezile zilizotajwa hapo juu:

• SWIFT,
• RTGS (Fedwire, T2, n.k.),
• RTP,
• Uhamishaji wa kripto ulioidhinishwa,
• Njia maalum za kadi (kuongeza fedha kwa kadi ya mkopo kupitia lango letu salama).

8. Ufuatiliaji Endelevu na Mapitio ya Mara kwa Mara

Usimamizi wa Uhusiano wa Muda Mrefu: Baada ya kukamilisha usajili wa mteja, akaunti za PEP huwekwa chini ya ufuatiliaji endelevu ulioimarishwa na mapitio ya mara kwa mara kwa mujibu wa mahitaji ya udhibiti. Wakati wa mapitio haya ya kawaida, wawakilishi walioidhinishwa wanakaribishwa kuwasilisha taarifa zozote mpya zinazohitajika – kama vile mabadiliko ya anwani, nyadhifa za kisiasa, au miundo ya amana (trust) – ili kuhakikisha kumbukumbu zote zinabaki za kisasa na sahihi.

Muhtasari

Katika IFB, tunaelewa kuwa usimamizi wa utajiri kwa Watu Wanaojihusisha na Siasa (Politically Exposed Persons) unavuka mipaka ya mtu binafsi na kujumuisha usalama wa muda mrefu wa familia yake na urithi wake. Kwa hivyo, fedha tunazokabidhiwa husimamiwa kwa dhamira thabiti ya uzingatiaji wa sheria na kanuni, usiri na uwajibikaji wa kiuaminifu.

Miundo yetu inaweza kuwahudumia familia ya mteja, warithi na walengwa walioteuliwa, kwa kuzingatia sheria inayotumika na kanuni kuhusu PEP, ambazo zinaendelea kutumika kwa wanafamilia na washirika wa karibu.

Mchakato wa IFB wa kuwapokea wateja walio PEP umeundwa kuwa wa kina lakini unaozingatia mahitaji ya mteja. Kwa kuruhusu wawakilishi walioidhinishwa – wasimamizi wa amana, wanafamilia, wasaidizi binafsi, washauri wa kisheria – kuwasilisha nyaraka kwa niaba ya mteja, na kwa kutoa njia mbalimbali za kuthibitisha utambulisho na utajiri, tunarahisisha mchakato ambao unaweza kuwa mgumu. Katika hatua zote, tunatumia viwango vikali vya usalama, uzingatiaji wa sheria na kanuni na usiri, kuhakikisha kwamba mazingira mahususi ya PEP yanashughulikiwa kwa weledi, ufanisi na uangalifu.

Orodha kamili ya ada, kamisheni na pembezo imechapishwa chini ya Ada, Kamisheni na Pembezo.