銀行サービス
証券・保管業務(カストディ)
証券保管機関、決済システム、レポ取引およびお客様資産の保管。
IFBでは、
当行の業務は、財務の健全性と規制遵守を基盤として構成されております。
当行は、当行に開設された口座に十分な決済済み資金を保有されているお客様のために、金融商品の売買を取り次ぐ業務のみを行っております。
本方針により、すべての取引が完全に資金手当てされ、透明性が確保されることで、財務リスクを抑制し、健全な銀行業務への当行の姿勢に沿った運営を行います。当行は、自己資本による投機的なトレーディングを行わず、証券購入のための信用供与を行わず、また、必要な流動性を有しない第三者、または当行のお客様でない第三者のための取引を取り扱うこともございません。
これらの方針は、お客様と市場の健全性を保護するものです。
金融証券
金融証券とは、資産、収益又は事業体に対する持分への請求権を表章する、流通可能な金融商品又は契約をいいます。組織にとっては資本調達の手段であり、投資家にとっては値上がり益又はインカムを通じてリターンを得る手段となります。金融証券の代表的な種類には、株式、債券及びデリバティブがあります。
株式は企業に対する持分を表し、株主は当該企業の資産および収益の一部に対する権利を有します。債券は、政府や企業などの組織が資本調達のために発行する債務証券であり、投資者は定期的な利息の支払いと、満期時の元本の返済を受けます。デリバティブは、原資産、指数または金利の動向からその価値が導かれる金融契約です。
証券は、次の方法により保管し、市場参加者間で移転することができます。
- 実物の証券:従来、証券は所有権および原資産または収益に対する権利を表章する実物の証券(証書)として発行されていました。これらの証書は安全な場所に保管され、所有権の移転には売主と買主の間で証書そのものを物理的に交換する必要がありました。この方法は煩雑で時間を要し、誤りや不正も生じやすいものでした。
- 証券の無券面化(ディマテリアライゼーション):実物の証券券面に伴う課題を克服するため、現在ではほとんどの証券が電子形式で発行・保有されており、この過程は無券面化と呼ばれます。この移行により、証券取引の効率性、安全性および迅速性が大幅に向上しました。
- 中央証券保管機関(CSD):ペーパーレス化された有価証券は、Euroclear、Clearstream、Depository Trust Company(DTC)などのCSDによって保有・管理されます。CSDは所有権に関する電子的な記録を維持し、有価証券を安全に保管するための環境を提供いたします。
- 証券決済システム(SSS):証券の売買に際し、所有権の移転は、多くの場合CSDにより運営され、またはCSDと接続された証券決済システムを通じて行われます。これらのシステムは所有権の記録を更新し、取引が適切に決済されることを確保します。通常は、証券の引渡しとそれに対応する代金の支払が同時に行われる証券と資金の同時決済(DvP)方式を採用しており、決済リスクを低減します。
- 取引および清算:証券は取引所その他の取引プラットフォームで取引され、取引は、取引相手方リスクを低減するため、中央清算機関(CCP)によって清算されます。取引が清算されると、その詳細が証券決済システムまたは中央証券保管機関(CSD)に送られ、所有権の記録が更新されて決済手続が完了します。
電子システム、CSD(中央証券保管機関)および証券決済プラットフォームの活用により、金融証券の保管と移転は、より効率的、安全かつ透明になりました。この近代的なインフラは金融市場の機能を大幅に向上させ、グローバルな取引・投資活動を円滑にしています。
決済
CSD(中央証券保管機関)
証券集中保管機関
中央証券保管機関(CSD)は、銀行間における証券の安全、効率的かつ正確な移転を確保する中核的な拠点として機能します。
電子記録を維持し、堅牢な決済システムを運用することにより、CSD(証券保管振替機関)はリスクを抑え、移転手続を簡素化し、金融市場における円滑な業務運営を支えております。
SSS
証券決済システム
証券決済システムは、金融市場の機能にとって不可欠な存在であり、銀行と中央証券保管機関(CSD)とを結ぶ重要な結節点です。同システムは、証券取引が効率的、安全かつ法令・規制の要件に適合して決済されることを確保いたします。指図の照合、CSDとの連携および資金移転の管理といった複雑なプロセスを調整することにより、証券決済システムは、銀行間における金融商品の移転に対する信頼性と確実性を支えております。
どのような有価証券が取引可能ですか。
- 株式: 公開企業に対する持分です。これらは、ある銀行から別の銀行へ移管することが可能です。
- 債券: 企業、地方公共団体、または政府が発行する債務証券。銀行は債券を他の銀行へ移管することができます。
- 国庫短期証券・中期債・長期債: 政府が発行する債務証券です。銀行間で譲渡されることが少なくありません。
- ミューチュアルファンド:多数の投資家から資金を集め、株式、債券その他の資産に分散投資する投資ビークルです。ミューチュアルファンドの持分は、銀行間で移管することができます。
- 上場投資信託(ETF):投資信託(ミューチュアルファンド)に類似していますが、株式と同様に取引所で売買されます。ETFの持分は、銀行間で移管することができます。
- デリバティブ:株式、債券、商品、通貨、金利、市場指数などの原資産から価値が派生する金融契約です。オプション、先物、スワップなどがその例です。
- 譲渡性預金証書(CD):銀行が提供する、期間が定められ、通常は固定金利の定期預金です。一つの銀行から別の銀行へ譲渡することができます。
- コマーシャル・ペーパー:大企業が発行する短期の債務証券です。銀行による売買の対象となることが多くあります。
- モーゲージ担保証券(MBS):住宅ローンのプールから生じるキャッシュフローを裏付けとする証券です。銀行間で、これらの証券が売買されることも少なくありません。
- 資産担保証券(ABS): MBSと類似しておりますが、裏付資産は住宅ローンではなく、自動車ローンやクレジットカード債権などのローン・プールとなります。
ご自身の金融商品を発行し、取引可能とすることをご希望ですか。
当グループにおいて、International Finance Corporation LTDは金融商品の発行に関連するサービスを提供し、発行手続の全工程を管理しております。
発行手続における重要な要素が、国際証券識別番号(ISIN)の付与です。これは、特定の証券を一意に識別する12桁の英数字コードです。ISINは、ISO 6166に基づき、発行体の所在国の国別番号付与機関(国際証券についてはEuroclearまたはClearstream)により割り当てられます。International Finance Corporation LTD が申請を準備し、調整いたします。
加えて、当行は、お客様の金融商品の取引所への登録も取り扱います。この重要な手続は、金融商品を取引に容易に供するうえで不可欠であり、投資家が公開市場で売買できるようにするものです。当行のチームは、お客様の証券を取引所に登録するだけでなく、市場動向や規制環境の変化に伴って必要となる変更についても、監視および管理を行います。
証券の性質、上場規則、投資家の需要、市場の流動性などの要素に基づき、お客様の金融商品に適した取引所の選定をご支援いたします。
上場または取引の承認は当該取引所が決定するものであり、保証することはできません。
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有価証券を当行の保管口座へ移管する方法についてご相談をご希望の場合は、ディレクターのM、Mustaphaまでご連絡ください。
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