Auditoria

Auditoria privada

Discrição. Precisão. Proteção.

Num mundo financeiro cada vez mais complexo, os particulares de elevado património, as famílias e os administradores fiduciários privados exigem não apenas confidencialidade, mas certeza. O Serviço de Auditoria Privada do IFB oferece um processo de auditoria refinado, discreto e totalmente personalizado, concebido para preservar a integridade, assegurar a conformidade e iluminar todos os aspetos de uma estrutura financeira privada.

Compreendemos que o património privado abrange frequentemente várias jurisdições, classes de ativos e gerações. A nossa abordagem de auditoria é, por isso, holística e altamente adaptável, procurando garantir que os family offices, trusts, sociedades gestoras de participações sociais e veículos filantrópicos mantêm não só a conformidade legal, mas também a coerência interna.

Os nossos serviços de Auditoria Privada incluem:

• Auditorias de trusts e fundações em jurisdições de common law e de direito civil
• Verificação das participações em ativos (incluindo private equity, imobiliário, arte e ativos digitais)
• Auditorias à titularidade efetiva e à estrutura de controlo
• Auditorias internas aos processos do family office (com enfoque na transparência e na continuidade)
• Alinhamento com AML/KYC e identificação de riscos herdados

A sua discrição é salvaguardada. O seu legado é clarificado.

Todos os mandatos são regidos por rigorosos protocolos de confidencialidade, com a segurança dos dados e a privacidade soberana consagradas em cada nível da auditoria. O resultado: uma base inabalável de clareza e controlo para a arquitetura do seu património.

Tabela de Comissões de Auditoria por Hora

No âmbito das nossas obrigações regulamentares e fiduciárias, toda a documentação submetida para apreciação, em particular a que envolva instrumentos financeiros ou ativos dados em garantia, está sujeita a uma auditoria profissional, que inclui tanto a verificação (apuramento da autenticidade) como a validação (apreciação da exequibilidade jurídica e comercial).

Segue-se a nossa tabela de preços de auditoria atualmente em vigor:

Serviços Especializados Abrangidos (incluídos, quando aplicável):

• Verificação de Ativos: Verificação da autenticidade de instrumentos bancários (SBLC, MTN, BG, etc.), de extratos SWIFT, Bloomberg, CSD ou de custodiantes
• Validação: Valor jurídico do instrumento ao abrigo da lei aplicável, exequibilidade e aceitação por contrapartes regulamentadas
• Análise de Proveniência: Avaliação da cadeia de titularidade, de eventuais ónus e garantias e da origem dos fundos
• Revisão da Estruturação da Operação: Avaliação da compatibilidade com mecanismos de financiamento do comércio internacional, de monetização ou de reporte (repo)
• Conformidade Regulamentar: Verificação face a listas de sanções, a sinais de alerta do Anexo II da OCDE e às regras de KYC/AML aplicáveis

Condições de Contratação:

• Aplica-se uma comissão mínima de 600 EUR a qualquer trabalho de auditoria.
• As comissões podem ser faturadas antecipadamente ou de forma faseada, em função do âmbito e do tempo necessário.
• Para assuntos urgentes que exijam um prazo de resposta igual ou inferior a 48 horas, poderá ser acrescentado um suplemento de urgência de 20%.
• Para mandatos bem delimitados, pode ser fornecida, a pedido, uma estimativa com limite máximo.

Note-se que a aplicação de comissões de auditoria não implica a aceitação da transação ou da relação de cliente. Todas as decisões de integração permanecem sujeitas à Conformidade interna, à aprovação do comité de risco e à decisão final da administração.