Belangrijke opmerking
Toepassingsgebied
Deze kennisgeving is van toepassing op alle potentiële cliënten, cliënten, introducers, facilitators, tussenpersonen, adviseurs en tegenpartijen die documentatie indienen, doorsturen of daarnaar verwijzen met betrekking tot transacties waarbij International Finance Bank LTD geen partij is. Zij maakt deel uit van de gepubliceerde voorwaarden van de Bank en is van toepassing, ongeacht of in individuele correspondentie daarnaar wordt verwezen.
De Bank beoordeelt documenten van derden niet
Leningsovereenkomsten, faciliteitsbrieven, joint-venture-overeenkomsten, koopovereenkomsten, verzekeringspolissen, term sheets, financieringsaanbiedingen en vergelijkbare instrumenten tussen een cliënt of potentiële cliënt en een derde partij vallen buiten de reikwijdte van de diensten van de Bank. De Bank beoordeelt, verifieert, evalueert en accordeert dergelijke documenten niet en geeft er geen commentaar op, noch vóór noch na de opening van een rekening.
Door de Bank ontvangen documenten worden uitsluitend ten behoeve van de compliance-dossiervorming bewaard zoals zij zijn ontvangen. Ontvangst van een document houdt geen beoordeling ervan in. Het uitblijven van commentaar vormt geen goedkeuring, onderschrijving, aanvaarding of bevestiging van welke aard ook, en aan het stilzwijgen van de Bank mag geen dergelijke betekenis worden toegekend.
Geen adviesrelatie
Correspondentie met de Bank creëert geen juridische, fiscale, verzekeringstechnische of transactionele adviesrelatie. De Bank treedt niet op als adviseur van enige partij ten aanzien van een transactie met een derde en mag niet als zodanig worden voorgesteld. Van partijen wordt verwacht dat zij hun eigen onafhankelijke juridische advies inwinnen.
Bevestigingen en rekeningdocumentatie
Wanneer de Bank rekeningbevestigingen, saldoverklaringen, bewijs van middelen of vergelijkbare documentatie verstrekt, doet zij dit uitsluitend voor haar eigen rekeninghouders, met betrekking tot rekeningen bij de Bank, volgens de eigen procedures en formaten van de Bank en haar gepubliceerde tarievenoverzicht, en uitsluitend op gedocumenteerde instructie van de rekeninghouder.
De Bank verstrekt geen enkele bevestiging voor of namens een potentiële cliënt en verstrekt geen ready-willing-and-able-brieven, verklaringen van capaciteit of bekwaamheid, toezeggingen inzake geblokkeerde middelen, voorafgaande berichten, comfort letters of bevestigingen van verwachte instroom ter ondersteuning van de financierings-, verzekerings- of vergoedingsregeling van een derde.
Gebruik van de naam van de Bank
De naam, de licentie, de correspondenten en de functionarissen van De Bank mogen niet worden aangehaald, vermeld, doorgestuurd of anderszins worden voorgesteld als betrokken bij, op de hoogte van of ondersteunend aan een transactie, tenzij De Bank haar rol schriftelijk heeft bevestigd. Dit geldt zowel voor conceptovereenkomsten en presentaties als voor financieringsaanbiedingen en communicatie met derden.
Verbintenissen die compliance-verplichtingen beperken
De Bank gaat geen non-circumvention-, geheimhoudings-, bronbeschermings- of vergelijkbare verbintenissen aan die haar mogelijkheden zouden beperken om de partijen bij een transactie te identificeren, de herkomst en eigendom van middelen te verifiëren, te communiceren met correspondenten, accountants, notarissen en bevoegde autoriteiten, of haar wettelijke verplichtingen na te komen. Een dergelijk document dat aan de Bank wordt voorgelegd, is zonder werking.
Betalingen vóór financiering
De Bank neemt niet deel aan transacties waarbij van een rekeninghouder wordt verwacht dat hij verzekeringspremies, waarborgsommen, liquiditeitsreserves, activerings-, verificatie-, wallet- of gaskosten, regelings-, commitment-, makelaars- of bemiddelingskosten, in fiatvaluta of in digitale activa, betaalt, overmaakt, verpandt, in escrow stort, blokkeert of anderszins vastlegt aan of ten behoeve van een kredietverstrekker, verzekeraar of bemiddelaar voordat de betrokken middelen onherroepelijk in gecleard en vrij beschikbaar geld zijn bijgeschreven op de rekening van de rekeninghouder bij de Bank.
Inkomende gelden
Geen enkele inkomende betaling kan vooraf worden goedgekeurd, gereserveerd of gegarandeerd. Alle inkomende gelden zijn onderworpen aan identificatie van de opdrachtgever, toetsing van de herkomst van middelen en de herkomst van vermogen, sanctiescreening en de vereisten van correspondentinstellingen, en kunnen worden vertraagd, geweigerd, geretourneerd of gemeld indien aan die vereisten niet is voldaan. De Bank aanvaardt geen aansprakelijkheid voor enige vertraging, weigering, kosten, schade, boete of gemiste termijn die voortvloeit uit de nakoming van deze verplichtingen, en geeft geen toezegging omtrent het tijdstip van enige creditering.
Volgorde
Een relatie met de Bank ontstaat uitsluitend na indiening van een volledige aanvraag tot rekeningopening, afronding van de cliëntenonderzoeksprocedure van de Bank en schriftelijke bevestiging van de rekeningopening door de Bank. Correspondentie, bijeenkomsten, videoconferenties en de uitwisseling van documenten leiden niet tot een relatie, mandaat, verplichting of verwachting. De opening van een rekening blijft ter uitsluitende beoordeling van de Bank, die niet verplicht is haar redenen op te geven.
Voorrang
Deze kennisgeving prevaleert boven elke daarmee strijdige bepaling in een document dat door een cliënt, potentiële cliënt of derde aan De Bank is voorgelegd, en kan door De Bank te allen tijde worden bijgewerkt.