Rekeningopening
Een rekening openen
Onze procedure voor de acceptatie van cliënten
Onze onboardingprocedure voor cliënten is volledig gedigitaliseerd en verloopt op afstand, zonder dat fysieke aanwezigheid vereist is. Beschikbaarheid is afhankelijk van de toelaatbaarheid naar jurisdictie: IFB bepaalt in elk geval of de gevraagde diensten rechtmatig aan de aanvrager in diens jurisdictie kunnen worden verleend.
Dankzij deze vereenvoudigde werkwijze voldoet u efficiënt aan alle onboardingvereisten op afstand, waarbij u tijd bespaart en strikte normen voor beveiliging en compliance gewaarborgd blijven.
IFB werft geen bankzaken in jurisdicties waarin dergelijke werving of dienstverlening een vergunning of vestiging zou vereisen waarover de Bank niet beschikt. Internationale cliënten kunnen op eigen initiatief contact opnemen met IFB; elk verzoek wordt afzonderlijk beoordeeld, onder voorbehoud van het toepasselijke recht, de jurisdictionele geschiktheid en regelgevende goedkeuring.
Toegang tot IFBing begint met kwalificatie.
Onze diensten zijn voorbehouden aan cliënten wier operationele discipline, financiële structuur en strategische gereedheid voldoen aan onze normen.
1. Voordat wij verdergaan
- Wij beoordelen elke potentiële cliënt om vast te stellen of het kader van IFB past bij zijn of haar ambities.
- Onze oplossingen werken het best voor entiteiten en natuurlijke personen die voldoen aan duidelijk omschreven criteria.
Wij hechten waarde aan uw tijd – en aan de onze – en zorgen daarom vanaf het begin voor onderlinge afstemming.
2. Wie in aanmerking komt voor een IFB-rekening
IFB-rekeningen worden selectief verstrekt en niet automatisch toegekend.
Wij werken het meest effectief samen met cliënten die:
- Beschikken reeds over verifieerbare inkomstenstromen (zakelijk) of aantoonbare activa (particulier).
- Toon consistente besluitvorming en het vermogen om zonder vertraging te implementeren.
- Hebben behoefte aan internationale bank-, treasury- of multivalutainfrastructuur met institutionele betrouwbaarheid.
- Waarderen langetermijngericht, gedisciplineerd en door compliance gedreven financieel beheer.
Cliënten die weken of maanden nodig hebben om “opties te verkennen”, of die onzeker zijn over hun beoogde gebruik, vallen doorgaans buiten ons bedrijfsmodel.
3. Het kwalificatiegesprek
Na bestudering van uw eerste aanvraag voeren onze compliance- en onboardingteams een korte beoordeling uit om te bepalen of er sprake is van een goede aansluiting.
- Indien uw profiel aansluit bij onze criteria, laten wij u weten dat IFB een passend platform lijkt voor uw doelstellingen.
- Op dit punt luidt de vraag: Voldoet IFBing aan de normen en ambities die u voor uw financiële activiteiten hanteert?
4. Bevestiging
Indien u besluit door te gaan, bevestigen wij één essentiële voorwaarde:
- Om de institutionele efficiëntie te waarborgen, werken wij uitsluitend met cliënten die voortvarend handelen.
- Bent u bereid de onboarding binnen de komende dagen af te ronden?
“Het staat u uiteraard volledig vrij om meer tijd te nemen. Wij werken uitsluitend met cliënten die doorgaan wanneer zij volledig zeker zijn.”
Onboardingprocedure in 6 stappen
Compliance-documentatie
Verklaring van eigen initiatief
Door uw aanvraag te downloaden en in te dienen, bevestigt u dat u op eigen initiatief contact opneemt met IFB en dat u niet individueel bent benaderd door IFB, noch door een aanbrenger, facilitator of tussenpersoon die namens IFB optreedt, om de gevraagde bankdiensten aan te vragen, behalve voor zover een dergelijke benadering is toegestaan op grond van het op u toepasselijke recht.
U bevestigt voorts dat u de Jurisdictiekennisgeving van de Bank en de Algemene voorwaarden van de Bank hebt gelezen, en dat aanvaarding van uw aanvraag afhankelijk blijft van jurisdictionele toelaatbaarheid, compliancebeoordeling en goedkeuring door de Bank.
1.
Onboardingformulier
Download het openingspakket voor de rekening (rekeningopeningsformulier en algemene akte van verpanding en overdracht), vul de formuliervelden in en onderteken elke pagina.
IFB werft geen bankzaken in rechtsgebieden waar een dergelijke werving of dienstverlening een vergunning of vestiging zou vereisen waarover de Bank niet beschikt. Internationale cliënten kunnen op eigen initiatief contact opnemen met IFB; elk verzoek wordt afzonderlijk beoordeeld, met inachtneming van het toepasselijke recht, de jurisdictionele toelaatbaarheid en regelgevende goedkeuring.
Handelscliënten
Cliënten die
- voornemens zijn via hun rekening financiële instrumenten te verhandelen, of om
- de Bank machtigen tot de uitgifte van instrumenten,
download en onderteken bovendien de Algemene Voorwaarden voor Handelsrekeningen en de Handelsvolumeovereenkomst. Uw handelsvolume wordt individueel met de Bank overeengekomen en in de Overeenkomst vastgelegd – de handelskosten krachtens de Algemene Voorwaarden worden berekend over dit overeengekomen volume.
2
Voeg een kopie van uw paspoort en een bewijs van verblijfsadres (nutsfactuur / bankafschrift, maximaal 3 maanden oud) bij
En indien de rekening voor een onderneming wordt geopend, tevens een kopie van uw bedrijfsdocumenten (d.w.z. inschrijving in het handelsregister / oprichtingsakte en verklaring omtrent uiteindelijk belanghebbenden)
3
Een verklaring omtrent de herkomst van middelen (Source of Funds Declaration, SFD) toevoegen
samen met een pagina waarin u ons laat weten wat u specifiek met uw rekening wilt doen.
4
Gelieve alle onder punt 1-3 vermelde documenten gezamenlijk ter beoordeling in te dienen door ze te uploaden naar onze beveiligde server, of door ze te e-mailen naar legal@infiba.com, legal@bafiin.com of admin@intfiba.com.
U kunt uw bestanden ook overdragen via WeTransfer of uploaden naar uw eigen OneDrive, Dropbox of Google Drive en ons de bijbehorende downloadlink per e-mail toesturen.
Na ontvangst van uw inzending ontvangt u van ons een formele bevestiging dat de documenten met succes zijn gedownload.
5
Na aanvaarding van uw aanvraag krijgt u initiële toegang tot uw rekening en ontvangt u een eerste e-mail met uw toegangsgegevens, betalingsinstructies en nadere aanwijzingen.
Om de rekening voor volledig operationeel gebruik te activeren, dient u binnen 72 uur na ontvangst van de eerste e-mail de niet-restitueerbare Activeringskosten rekening van € 25.000,00 (vijfentwintigduizend euro) te voldoen, strikt overeenkomstig de daarin opgenomen betalingsinstructies.
Activeringskosten rekening
| Tarief | Bedrag (EUR) |
|---|---|
| Activeringskosten rekening (niet-restitueerbaar) | €25,000 |
Betaling kan worden verricht via SWIFT, RTGS (waaronder Fedwire, T2 en gelijkwaardige erkende real-time gross settlement-systemen), RTP of overboeking in cryptovaluta, indien dit uitdrukkelijk is bepaald in de betalingsinstructies.
Voor KYC-, AML- en compliancedoeleinden wordt geen enkele alternatieve betalings- of overdrachtsmethode geaccepteerd.
Na ontvangst en succesvolle verificatie van de Activeringskosten rekening wordt het activeringsproces van de rekening afgerond overeenkomstig de van toepassing zijnde onboarding- en compliance-procedures van de Bank, in afwachting van de overboeking van het Minimumsaldo (zie punt 6 hieronder).
IFB hanteert eenmalige kosten voor onboarding en activering van de rekening van EUR 25 000 ter dekking van het regelgevende, compliance- en operationele werk dat nodig is om een Private Banking-relatie tot stand te brengen. Elke cliënt doorloopt de onboarding individueel, met verscherpte due diligence en beoordeling op senior niveau, en niet via geautomatiseerde processen.
Deze aanpak biedt de cliënt een reeks praktische voordelen en Private Banking-privileges:
Verbeterde transactiemogelijkheden en operationele zekerheid
- Rekeningen die vanaf de eerste dag zijn gevalideerd voor hogere transactievolumes, waardoor substantiële inkomende en uitgaande overboekingen mogelijk zijn zonder aanvullende goedkeuringen.
- Een van meet af aan gedocumenteerd transactieprofiel, waardoor betalingen binnen dat profiel zonder aanvullende vragen kunnen worden verwerkt.
- Volledige due-diligencedossiers die met correspondentbanken kunnen worden gedeeld wanneer zij om informatie verzoeken.
Prioritaire Private Banking-behandeling
- Toegewijd relatiebeheer vanaf het begin, in plaats van escalatie na de financiering.
- Voorrangsbehandeling van instructies, waaronder betalingen, wijzigingen en uitzonderlijke verzoeken.
- Directe toegang tot senior operationele en compliancemedewerkers voor tijdgevoelige of complexe aangelegenheden.
Minder wrijving gedurende de looptijd van de relatie
- Minder vervolgverzoeken om documentatie, doordat de herkomst van het vermogen en de activiteitenprofielen bij de onboarding volledig worden vastgesteld (wettelijk vereiste periodieke herzieningen blijven van toepassing).
- Verwachte wijzigingen in de omvang of frequentie van transacties kunnen vooraf worden gedocumenteerd.
- Grotere continuïteit bij reguliere beoordelingen, audits of toezichtcycli
Voordelen van structurering en maatwerk
- Private Banking-structurering vanaf het begin, inclusief passende rekeningconfiguratie, machtigingen, limieten en rapportage.
- Vroegtijdige afstemming van diensten op de beoogde activiteit van de cliënt, waardoor latere vertragingen door herconfiguratie worden voorkomen.
- Flexibiliteit om in te spelen op veranderende behoeften, zoals toenemende volumes, nieuwe jurisdicties of aanvullende diensten.
Toegang tot een breder aanbod van Private Banking-diensten
- Grensoverschrijdende bankcoördinatie voor cliënten met internationale financiële activiteiten.
- Advies inzake liquiditeiten en kasbeheer binnen het kader van Private Banking.
- Discretionaire en niet-discretionaire vermogensoplossingen, waar van toepassing.
- Voorrangstoegang tot gespecialiseerde diensten, waaronder escrow, bewaarneming, edele metalen of maatwerkoplossingen, afhankelijk van geschiktheid.
Echte vertrouwelijkheid en discretie
- Beoordeling door senior medewerkers in plaats van geautomatiseerde besluitvorming, met waarborging van proportionaliteit en commercieel inzicht.
- Beheerste omgang met gevoelige informatie, waardoor onnodige blootstelling binnen de organisatie of aan derden wordt beperkt.
- Besluitvorming op basis van relaties, in plaats van rigide, door systemen bepaalde uitkomsten.
In praktische zin stelt de vergoeding voor onboarding en rekeningactivering IFB in staat een volledig operationele, transactieklare Private Banking-rekening te leveren, met uitgebreidere voorrechten, minder frictie en prioritaire service vanaf het begin, in plaats van na activering stapsgewijze goedkeuringen en aanpassingen te vereisen.
6
Na de activering van uw rekeningen, nadat de Activeringskosten rekening zijn ontvangen, is het noodzakelijk het vereiste Minimumsaldo over te maken, per SWIFT, RTGS (waaronder Fedwire, T2, enz.), RTP, per creditcard hier of via crypto-overdracht hier (andere overdrachtsmethoden zijn volgens onze KYC- en compliance-protocollen niet toegestaan) binnen zestig (60) kalenderdagen na de datum van rekeningactivering en dit gedurende ten minste één jaar aan te houden (d.w.z. na één jaar terugbetaalbaar), zodat uw rekening volledig operationeel is en in goede staat verkeert.
Indien het minimumsaldo niet binnen de activeringsperiode van 60 dagen wordt overgemaakt, kunnen aan de rekening operationele beperkingen worden verbonden of kan de rekening een beperkte of slapende status krijgen, overeenkomstig het interne beleid van IFB.
- Het minimumsaldo moet te allen tijde op uw rekeningen worden aangehouden, en de periode van één jaar vangt pas aan zodra het Minimumbedrag volledig is gestort en gedurende die gehele periode onafgebroken op de rekening blijft staan.
- Bedragen boven het Minimumbedrag kunnen te allen tijde vrij worden overgemaakt.
Minimumsaldo dat minimaal één jaar moet worden aangehouden
Minimumsaldi per rekeningtype
| Rekeningtype | Minimumsaldo (EUR) |
|---|---|
| Privé-, escrow- en kluisrekening | €100,000 |
| Zakelijke rekening | €200,000 |
| Rekening voor de makelaardij-, edelmetaal- en diamantsector | €150,000 |
| Prioriteitsrekening | €500,000 |
| Private Banking-rekening (VIP) | €1,000,000 |
Alle cliëntrekeningen
zijn ingericht voor SWIFT-, SEPA-, RTGS- en RTP-overboekingen, uitgevoerd via correspondentbanken wanneer de Bank geen rechtstreekse deelnemer is aan het betrokken systeem.
Na succesvolle activering en op voorwaarde dat de rekening in goede staat blijft, kunnen cliënten vervolgens verzoeken om activering van aanvullende functionaliteiten, waaronder KTT-, API-, IPIP-, S2S- en L2L-functionaliteiten.
Neemt u er kennis van welke kosten van toepassing zijn. Om deze te bekijken, klikt u hier.
Hartelijk dank
Handelscliënten
Wanneer u de Algemene Voorwaarden voor Handelsrekeningen en het toepasselijke Handelsvolumecontract naar behoren hebt ondertekend, medeondertekent de Bank het Contract, retourneert zij uw exemplaar en activeert zij de handelsfaciliteit bij activering van uw rekening.
De handel wordt pas ingeschakeld nadat het Trading Volume Contract in werking is getreden en alle toepasselijke handelskosten overeenkomstig artikel 14.4, berekend op basis van uw individueel overeengekomen handelsvolume, volledig zijn ontvangen en voldaan.
Elke latere verhoging, verlenging of vernieuwing van het overeengekomen Trading Volume kan te allen tijde worden geregeld door het aangaan van een nieuw Trading Volume Contract met de Bank.
Rekeningaanvraag
De indiening van een aanvraag vormt geen aanbod van IFB om bankdiensten te verlenen en geeft geen recht op een rekening of een bankrelatie
Na uw aanvraag
Beoordelingsproces van de aanvraag
Zodra uw aanvraagdossier is ingediend, beoordeelt ons compliance-team alle documentatie op volledigheid, juistheid en overeenstemming met ons institutioneel beleid en de wettelijke en regelgevende vereisten.
Eerste documentverificatie
Wij controleren of elk vereist document is ingediend en volledig is.
1–2 werkdagenCompliance-toetsing
Onze compliance officers toetsen de documenten aan de wettelijke normen en voeren de achtergrondcontroles uit die door de internationale bankregelgeving worden vereist.
Risicobeoordeling
Op basis van de verstrekte informatie beoordelen wij het risico en bepalen wij het niveau van due diligence dat past bij uw rekeningtype en het beoogde gebruik ervan.
Aanvullende informatie
Indien iets onvolledig is of toelichting behoeft, nemen wij per e-mail contact met u op. Een snelle reactie verkort het proces.
Definitieve goedkeuring
Zodra alle controles zijn afgerond, wordt uw aanvraag goedgekeurd en ontvangt u een e-mail met instructies voor het activeren van uw rekening.
De totale doorlooptijd hangt af van de complexiteit van uw aanvraag en van hoe snel u op verzoeken om informatie reageert. Voor zakelijke rekeningen is doorgaans een uitgebreidere beoordeling vereist dan voor rekeningen van particulieren.
Een videoconferentie met ons inplannen
Potentiële cliënten die een videoconferentie met ons wensen in te plannen, kunnen gebruikmaken van de onderstaande planningsmodule.
- Indien u een politiek prominente persoon (PEP) bent, volgt u dan de daarvoor bestemde link.
- Indien u daarentegen optreedt als facilitator of tussenpersoon bij de transactie van uw cliënt, verzoeken wij u via de daarvoor bestemde link verder te gaan.
- Indien u advies wenst, verificatie- of validatieprocedures met IFB wilt bespreken, advies wenst over het gebruik van een fonds, obligatie of andere financiële instrumenten om uw project of transactie te financieren, of onderwerpen wilt verkennen zoals het veiligstellen van uw vermogen bij IFB voordat u cliënt wordt, nodigen wij u graag uit een videoconferentie in te plannen via de link hier.
Opmerking
De Bank beoordeelt geen transactiedocumenten waarbij zij geen partij is, keurt deze niet goed en geeft er geen commentaar op. Zij verstrekt uitsluitend bevestigingen voor haar eigen rekeninghouders met betrekking tot rekeningen die bij de Bank worden aangehouden en verlangt, afgezien van de gepubliceerde kosten voor rekeningactivering en het minimumsaldo, geen enkele betaling voordat er geld op de rekening wordt gestort. Zie Documentatie van derden en bevestigingen van de Bank.
Het volledige overzicht van tarieven, commissies en marges is gepubliceerd onder Tarieven, commissies en marges.
