Facilitators
Certificering van Facilitators
Bent u reeds een gecertificeerde Facilitator?
Waarom certificering niet optioneel is: het is een wettelijke noodzaak
In vrijwel elke gereguleerde jurisdictie ter wereld, van de Europese Unie, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten tot de Golfstaten, Azië-Pacific en daarbuiten, is financiële intermediatie een gereguleerde activiteit waarvoor uitdrukkelijke vergunningverlening vereist is. Optreden als financieel tussenpersoon, makelaar of agent zonder de vereiste licentie, certificering of toezichtsdekking van een gereguleerde instelling is meer dan een professionele tekortkoming. In de meeste gevallen is het een strafbaar feit.
Het regelgevingskader is duidelijk en consistent in de grote financiële centra. Op grond van de Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II) van de EU moet elke persoon of entiteit die beleggingsdiensten verleent of financiële producten aan cliënten distribueert, hetzij rechtstreeks zijn toegelaten door een nationale bevoegde autoriteit, zoals BaFin in Duitsland, de AMF in Frankrijk of CONSOB in Italië, hetzij opereren onder de regelgevende paraplu van een toegelaten instelling, doorgaans een gelicentieerde bank of beleggingsonderneming, die het toezicht op het gedrag van de tussenpersoon op zich neemt. Vergelijkbare vereisten gelden onder het regime van de Britse Financial Conduct Authority (FCA), onder het kader van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) en FINRA, en in de regelgevende structuren van vrijwel elk FATF-conform rechtsgebied.
MiFID II verplicht elke onderneming die cliënten bedient om eerlijk en professioneel te handelen in hun beste belang (artikel 24, lid 1), en de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) ziet toe op de consistente toepassing van die plicht in de gehele Unie. Een dergelijke verantwoordelijkheid kan niet worden nagekomen zonder passende opleiding, toetsing en toezicht.
“Riskeer uw loopbaan, uw vrijheid en het vertrouwen van uw cliënten niet. Laat u vandaag certificeren en opereer met het vertrouwen van volledige naleving van de regelgeving.”
Facilitators binnen onze groep van ondernemingen spelen een wezenlijke rol bij het aangaan en onderhouden van cliëntrelaties en bij het waarborgen dat zowel cliënten als interne teams hun verbintenissen nakomen, waaronder termijnen en overeengekomen voorwaarden. Door deze verantwoordelijkheden goed te beheren en hun vaardigheden in te zetten, verhogen Facilitators de cliënttevredenheid, stroomlijnen zij de uitvoering van projecten en dragen zij aanzienlijk bij aan het succes in de financiële en energiesector.
Verantwoordelijkheden van de Facilitator
Cliëntenacquisitie en relatiebeheer
- Cliëntcontact. Het voeren van de eerste gesprekken met potentiële cliënten, die de basis leggen voor alles wat daarop volgt.
- Voortdurende zorg voor de relatie. Het opbouwen en onderhouden van sterke relaties, het diepgaand begrijpen van de behoeften van elke cliënt, het waarborgen van tevredenheid en, bovenal, erop toezien dat cliënten hun verplichtingen nakomen, de termijnen in acht nemen en hun toezeggingen vervullen overeenkomstig de overeengekomen voorwaarden.
Interne coördinatie
- Afstemming van cliëntverwachtingen op het aanbod van de onderneming. Het afstemmen van verwachtingen op de mogelijkheden van de onderneming vereist een zorgvuldige analyse van de behoeften van de cliënt en duidelijke communicatie over de wijze waarop onze diensten aan die behoeften voldoen. Het betekent ook dat verwachtingen realistisch moeten zijn en overeenstemmen met hetgeen is overeengekomen, met name wat betreft termijnen en op te leveren resultaten.
- Versterking van de interne samenwerking. Het mogelijk maken van effectieve communicatie tussen de teams die met cliënten in contact staan en de interne afdelingen, zodat toezeggingen aan cliënten met één aanpak worden nagekomen en de verantwoordelijkheid aan beide zijden wordt gewaarborgd.
Presentatie van producten en diensten
- Presentaties op maat. Het presenteren en demonstreren van de diensten en producten van het bedrijf, afgestemd op de specifieke behoeften van de cliënt en de standaarden van het bedrijf.
- Begrip en instemming. Waarborgen dat cliënten duidelijk begrijpen wat wordt voorgelegd, waaronder de reikwijdte, de termijnen en de verantwoordelijkheden die zij moeten nakomen.
Terugkoppeling en aanpassing
- Analyse van cliëntfeedback. Wij verzamelen en beoordelen actief feedback om onze dienstverlening te verbeteren.
- Sturing geven aan de ontwikkeling van producten en diensten. Het leiden van de interne discussie over het afstemmen van het aanbod op de feedback van cliënten, waarbij erop wordt toegezien dat wijzigingen in overeenstemming blijven met de overeengekomen verbintenissen en planningen.
Strategische cliëntbetrokkenheid
- Langetermijnrelatie. Het ontwikkelen van strategieën voor duurzame cliëntbetrokkenheid en cliëntbehoud.
- Kansen identificeren. Het herkennen van kansen voor aanvullende of vervolgtransacties, waarbij erop wordt toegezien dat nieuwe transacties aansluiten bij de oorspronkelijke overeenkomsten en termijnen.
Marktanalyse en communicatie over ontwikkelingen
- Marktinzicht. Op de hoogte blijven van ontwikkelingen in de financiële en energiesector.
- Inzichten delen. Relevante marktinzichten doorgeven aan cliënten en interne teams, ter ondersteuning van strategische planning en naleving van marktgerelateerde termijnen.
Conflictoplossing en onderhandeling
- Conflictbeheer. Het aanpakken en oplossen van conflicten met cliënten, met name conflicten die voortvloeien uit niet-nagekomen toezeggingen of vertragingen.
- Onderhandelen over naleving. Het leiden van onderhandelingen die de naleving van afspraken door de cliënt waarborgen, inclusief termijnen en projectmijlpalen.
Projectcoördinatie
- Projectmanagement. Het begeleiden van projecten van aanvang tot oplevering, met nadruk op overeengekomen termijnen en standaarden.
- Coördinatie voor tijdige uitvoering. Het op elkaar afgestemd houden van cliënten en interne teams, zodat de projectdoelstellingen binnen de gestelde termijnen worden gerealiseerd.
Essentiële vaardigheden
- Cliënten aan hun verplichtingen houden. Het vermogen om cliënten aan hun toezeggingen te houden en de naleving van overeengekomen termijnen en voorwaarden te waarborgen.
- Assertieve communicatie. Het vermogen om zowel aan cliënten als aan interne teams helder over te brengen waarom verplichtingen en planningen van belang zijn.
- Tijdmanagement en planning. Doeltreffende planning en tijdsbesteding, zodat cliënten en interne teams de projecttermijnen respecteren.
Werken als Facilitator onder toezicht van IFB kan juridische gevolgen voorkomen of beperken, omdat de wet uw handelen mogelijk beschouwt als dat van een vertegenwoordiger onder toezicht die handelt onder het gezag, de controle en de wettelijke verantwoordelijkheid van de gelicentieerde bank, in plaats van als ongeoorloofd onafhankelijk advies.
Die bescherming is voorwaardelijk, niet absoluut. IFB beschikt over een licentie in Anjouan, Unie van de Comoren. Facilitators die de regels naleven, verrichten uitsluitend die activiteiten die in hun eigen land zijn toegestaan, zoals het introduceren van potentiële cliënten waar de lokale wetgeving dit toelaat, en geen activiteiten waarvoor een lokale vergunning vereist is. De IFB-certificeringscursussen leren waar die grenzen in elke jurisdictie liggen. De bescherming vervalt zodra u buiten het mandaat treedt, onafhankelijke persoonlijke aanbevelingen doet, uw status verkeerd voorstelt of handelt buiten de bevoegdheden van de bank.
De juiste structuur is: een gelicentieerde opdrachtgever, een schriftelijke Facilitatorovereenkomst, geregistreerde status waar vereist, gecontroleerde scripts, goedgekeurde producten, gedocumenteerd toezicht en geen afwijking van de reikwijdte.
