資産運用
複数の家族、世代、管轄にまたがる資産のために、一つの診断、一つの設計、一つの窓口をご用意します。
各段階の開始前に、すべての手数料を書面で確定いたします。現状診断はEUR 4,900から承ります。この費用は設計業務の費用に全額充当されます。ご家族はいずれの段階でも中止することができ、作成された書類はすべてお手元に残ります。
相当な資産をお持ちのご家族の多くは、複数の助言者による仕組みが積み重なった状態にあります。ある助言者が設立した信託、別の助言者による会社、個々の取引のために開設された口座などです。それぞれは設立当時には合理的でした。しかし全体としては、整合しないことが少なくありません。ファミリー・ウェルス・アーキテクチャーでは、全体を俯瞰して意図をもって設計し、各法域の免許を有する事務所に構築させ、その後もご家族の唯一の窓口として対応いたします。
本ページでは、その費用についてご説明いたします。各段階に係る当行自身の手数料、構成要素について免許を受けた提携先が通常請求する報酬、そして完成した仕組み全体の初年度およびそれ以降の毎年の費用です。当行の手数料はすべて、各段階の開始前に書面で確定いたします。ご家族はいずれの段階の後でも中止することができ、その時点までに作成された書類はすべてお手元に残ります。
どなたがご家族に含まれるか、何を所有しているか、どのような法人・居住地を通じて保有しているか、どこにリスクがあるか、そして二十年後に資産に何を担わせるかを整理した書面による評価書です。
設計覚書:検討のうえ採用に至らなかった選択肢、推奨する構造と法域、その運営費用、報告スケジュール、ならびに各要素を担当する提携事務所を記載いたします。
IFBは、免許を有する信託会社、法律事務所および税務顧問を選定して指示を与え、これらを調整するとともに、日程を管理し、署名を取りまとめ、口座を開設いたします。
ご家族および法令に照らした仕組み全体の年次見直し、各法域における報告スケジュール、ならびに提携先各社に対する一元的な担当窓口を提供いたします。
当行の手数料は、分析、設計、調整、そして全体の記録の維持といった設計業務に対するものです。設立、受託者業務、法務・税務助言は、免許を有する提携事務所が、各自の委任契約に基づき提供し、ご家族またはそのストラクチャーに対して各事務所の報酬で請求されます。IFBはこれらの事務所をいずれも所有しておらず、手数料の分配も受けておりません。要素とは、信託、財団、法人、または他の金融機関における口座を指します。IFBの口座については、当行が公表する口座規定に従います。
ウェルス・アーキテクチャー手数料
| 段階 | 個人またはご夫妻 | 複数世代にまたがる場合、または3つ以上の法域が関わる場合 | 当行公表料率に基づく作業量 |
|---|---|---|---|
| 初回ご面談(45分) | 無料 | 無料 | – |
| 診断 | 4,900ユーロから | 9,500ユーロから | 25~35時間 約10,750~15,050ユーロ |
| 設計覚書 | 14,500 EUR〜 | 24,500ユーロから | 40〜60時間 ≈ 17,200〜25,800ユーロ、60〜90時間 ≈ 25,800〜38,700ユーロ |
| 実行の調整 | 1要素につき3,500ユーロ | 1要素につき3,500ユーロ | 提携事務所の費用は実費のみ(上乗せなし) |
| ファミリーオフィスの構築 | 34,500ユーロから | 34,500ユーロから | 約80時間 ≈ 34,400ユーロ |
| 年間スチュワードシップ契約料 | 9,500ユーロから | 18,000 EUR〜 | 年次レビュー、報告カレンダー、各種調整 |
| 投資運用 | 資産運用手数料をご覧ください | 資産運用手数料をご覧ください | 別個の委任契約 |
作業量は、当行がすべての案件で用いる方法で算定しております。作業時間の5分の4は助言水準(1時間あたり350ユーロ)、5分の1は上級銀行員によるレビュー(1時間あたり750ユーロ)とし、当行のコンサルティングページに掲載の料率に基づく加重平均で1時間あたり430ユーロとなります。固定報酬はいずれもこの金額を下回っております。
三つの委託例をご紹介いたします。提携先の費用は公表資料(下記に記載)に基づく市場参考値であり、2026年11月1日の参考レートで換算して端数を丸めております。これらは代表的な金額または下限値であり、見積りではありません。設計覚書では、これらを確定見積りに置き換えます。
クック諸島のオフショア資産保全信託。投資口座を所有するBVI法人を保有します。
ご家族の恒久的な所有者としてのジャージー裁量信託が、投資ポートフォリオを保有する英領ヴァージン諸島(BVI)の会社を保有する構成です。
ジャージーの信託とBVIの持株会社、並びにシンガポールのシングル・ファミリー・オフィス。後者はご家族が人員を配置し、当行が人材の採用と監督を行います。
ダイナスティの例では、提携先による設立費用の内訳は、ジャージー信託が約12,000ユーロから、英領ヴァージン諸島(BVI)の会社が約2,000ユーロ、シンガポールのオフィスが約56,000ユーロからとなっております。年間の維持費用の内訳は、ジャージーが約30,000ユーロから、BVIが約1,600ユーロ、オフィスが約210,100ユーロからで、その大半は、ご家族がいずれにせよ負担される給与です。
ご家族は各要素を個別に依頼することもできます。ただし、設計の作業そのものがなくなるわけではなく、部分に手を付ける前に全体を理解しなければならない各アドバイザーが、それぞれ費用を請求することになります。ここでは、40〜60時間の設計覚書一件を三通りの方法で価格設定した例をお示しします。
ロンドンの法律事務所が2026年10月に公表したプライベートクライアント担当パートナーの時間単価650〜695ポンドを、1ユーロ=0.834ポンドで換算したものです。大規模事務所のパートナーの報酬はこれを上回ります。LexisNexis CounselLink 2025年版レポートによれば、弁護士750名超の事務所における時間単価の中央値は1,050米ドルです。
提供事業者および実務家が公表している価格および幅を、2026年11月1日時点で確認したものです。報酬は案件の複雑さにより異なり、設計の段階では見積書がこれに代わります。
市場の参考情報
| 構成要素 | 設立 | 毎年 | 出典 |
|---|---|---|---|
| クック諸島の資産保全信託 | 25,000米ドル | 7,000米ドル(受託者、法律顧問、プロテクター)。該当する場合は、米国の税務申告に2,000~3,000米ドル | [1] |
| ジャージー裁量信託 | 簡易なもの 4,000~10,000英ポンド、中程度のもの 10,000~30,000英ポンド、複雑なスキームでは 30,000~50,000英ポンド以上 | 300万~1,000万英ポンドの場合は1万~1万2,000英ポンド、2,500万~7,500万英ポンドの場合は2万5,000~7万5,000英ポンド | [2] |
| リヒテンシュタイン財団 | 約38,400ユーロ(提供者による見積り)、CHF、EURまたはUSDで30,000相当の資本の拠出が必要です | 個人資産管理スキームとしての最低所得税 1,800スイスフラン、ならびに地方自治体費用および管理費用 | [3] [4] |
| BVI会社 | 初年度は諸費用込みで1,750~2,250米ドル | 更新費用1,750米ドル(登録代理人費用および経済的実質性報告書の作成費用を含む) | [5] |
| DIFC財団、ドバイ | 政府手数料は約25,000UAEディルハムから、これに提供事業者の手数料が加わります | 登録代理人、会計 | [6] |
| シンガポールのシングル・ファミリー・オフィス(13O/13U) | 8万~15万シンガポール・ドル、複雑な構造の場合は25万シンガポール・ドル超 | 最小限の体制で約300,000シンガポールドルから、人員を十分に配置した場合は1,000,000シンガポールドル超 | [7] |
| ご家族の資産に係る総費用 | – | 通常、運用可能資産の115〜175ベーシスポイント(投資サービスその他のサービスの合計) | [8] |
| ロンドンの個人資産専門の弁護士 | パートナー弁護士 1時間あたり650~695英ポンド、シニアアソシエイト 465~520英ポンド、アソシエイト 390~440英ポンド | – | [9] |
2026年11月1日(UTC)の為替レート:1ユーロ=1.1166米ドル、0.8340英ポンド、0.9206スイスフラン、1.4276シンガポールドル、4.1008UAEディルハム。
信託、持株会社、お子様の海外移住といった事項は、それぞれ別々に設立した関係者によって、まとめて検証されることはほとんどありません。外国子会社合算税制、実質的支配者登録簿、各事務所が他の事務所が対応済みと思い込んでいた報告義務など、誤りは各要素の接点に生じます。当行は全体を見渡せるからこそ、その接点を設計いたします。
適切に組成されたスキームであっても、コンプライアンス部門が内容を追えないために口座を開設できないことが少なくありません。銀行が設計したスキームには、当初から銀行およびコルレス銀行が求める書類が備わっております。
各段階の費用は、着手前に書面でお示しいたします。診断の費用は、設計の費用に全額充当されます。提携事務所は、それぞれの料金で、当行による上乗せなしに、ご家族へ直接請求いたします。
IFBは、連携する信託会社、法律事務所、税務顧問のいずれも所有しておらず、これらから手数料を受け取ることもありません。ご家族のお役に立たなくなった提携先は、交代いたします。
ご家族は一度だけ経緯をお話しになれば足ります。創設者が行為できなくなったとき、相続人は、全体がどのように、またなぜ構築されたかを知る単一の窓口を引き継ぐことになり、委任契約書の山を引き継ぐことにはなりません。
まずは45分間の初回ご面談から始めましょう。費用は無料で、最初のお話から守秘義務をもって対応いたします。遺言書、会社1社、口座1つといった簡単な手続きで足りる場合は、その旨をお伝えいたします。
診断を依頼する
いくつかの事項をお知らせいただくことで、最初のご面談を適切に準備することができます。お送りいただく内容はすべて当行に直接届き、守秘義務のもとで取り扱います。
まずお話しされたい場合は、45分間のビデオ会議を予約してください。
