तृतीय-पक्ष दस्तावेज़ीकरण और बैंक पुष्टियाँ

महत्वपूर्ण सूचना

दायरा

यह सूचना उन सभी संभावित ग्राहकों, ग्राहकों, परिचयकर्ताओं, फैसिलिटेटर, मध्यस्थों, सलाहकारों और प्रतिपक्षों पर लागू होती है जो ऐसे लेनदेन से संबंधित दस्तावेज़ प्रस्तुत करते, अग्रेषित करते या उनका संदर्भ देते हैं जिनमें International Finance Bank LTD पक्षकार नहीं है। यह बैंक की प्रकाशित शर्तों का अंग है और यह व्यक्तिगत पत्राचार में उल्लिखित हो या न हो, लागू होती है।

बैंक तृतीय-पक्ष दस्तावेज़ों की समीक्षा नहीं करता

ऋण अनुबंध, सुविधा पत्र, संयुक्त उद्यम अनुबंध, क्रय अनुबंध, बीमा पॉलिसियाँ, टर्म शीट, वित्तपोषण प्रस्ताव तथा किसी ग्राहक या संभावित ग्राहक और किसी तृतीय पक्ष के बीच के तुलनीय लिखत बैंक की सेवाओं के दायरे से बाहर हैं। बैंक ऐसे दस्तावेज़ों की, खाता खोलने से पहले या बाद में, न समीक्षा करता है, न सत्यापन, न मूल्यांकन, न अनुमोदन और न ही उन पर कोई टिप्पणी करता है।

बैंक द्वारा प्राप्त दस्तावेज़ केवल अनुपालन अभिलेख-संधारण के प्रयोजन से जैसे प्राप्त हुए वैसे ही रखे जाते हैं। किसी दस्तावेज़ की प्राप्ति उसकी समीक्षा नहीं है। टिप्पणी का अभाव किसी भी प्रकार का अनुमोदन, समर्थन, स्वीकृति या पुष्टि नहीं है, और बैंक की चुप्पी पर ऐसा कोई अर्थ आरोपित नहीं किया जा सकता।

कोई सलाहकार संबंध नहीं

बैंक के साथ पत्राचार से कोई विधिक, कर, बीमा या लेन-देन संबंधी सलाहकार संबंध नहीं बनता। बैंक किसी तृतीय-पक्ष लेन-देन के संबंध में किसी भी पक्ष के सलाहकार के रूप में कार्य नहीं करता और उसे ऐसा प्रस्तुत नहीं किया जाना चाहिए। पक्षों से अपेक्षा की जाती है कि वे अपनी स्वतंत्र विधिक सलाह स्वयं प्राप्त करें।

पुष्टिकरण और खाता दस्तावेज़ीकरण

जहाँ बैंक खाता पुष्टिकरण, शेष राशि विवरण, निधि प्रमाण या इसी प्रकार के दस्तावेज़ जारी करता है, वह ऐसा केवल अपने खाताधारकों के लिए, बैंक के पास धारित खातों के संबंध में, बैंक की अपनी प्रक्रियाओं, प्रारूपों और प्रकाशित शुल्क अनुसूची के अनुसार, तथा खाताधारक के प्रलेखित निर्देश पर ही करता है।

बैंक किसी संभावित ग्राहक की ओर से या उसके लिए कोई पुष्टि जारी नहीं करता, और किसी तृतीय पक्ष की वित्तपोषण, बीमा या शुल्क व्यवस्था के समर्थन में तत्परता-इच्छा-एवं-सामर्थ्य पत्र (रेडी-विलिंग-एंड-एबल लेटर), क्षमता या सामर्थ्य विवरण, अवरुद्ध-निधि वचनबद्धताएँ, पूर्व-सूचनाएँ, आश्वासन पत्र या अपेक्षित अंतर्वाहों की पुष्टियाँ जारी नहीं करता।

बैंक के नाम का उपयोग

बैंक का नाम, लाइसेंस, कॉरेस्पोंडेंट और अधिकारी किसी लेन-देन में सम्मिलित, उससे अवगत या उसके समर्थक के रूप में उद्धृत, सूचीबद्ध, अग्रेषित या अन्यथा प्रस्तुत नहीं किए जा सकते, जब तक कि बैंक ने अपनी भूमिका की लिखित पुष्टि न कर दी हो। यह प्रारूप अनुबंधों, प्रस्तुतियों, वित्त प्रस्तावों तथा तृतीय पक्षों के साथ संचार, सभी पर समान रूप से लागू होता है।

अनुपालन संबंधी दायित्वों को सीमित करने वाले वचनबंध

बैंक ऐसे गैर-परिवर्जन (नॉन-सर्कमवेंशन), गैर-प्रकटीकरण, स्रोत-संरक्षण या इसी प्रकार के वचनों में प्रवेश नहीं करता जो किसी लेनदेन के पक्षकारों की पहचान करने, निधियों के स्रोत और स्वामित्व का सत्यापन करने, कॉरेस्पोंडेंट, लेखा परीक्षकों, नोटरी और सक्षम प्राधिकारियों के साथ संवाद करने, अथवा अपने वैधानिक दायित्वों का निर्वहन करने की उसकी क्षमता को सीमित करें। बैंक के समक्ष प्रस्तुत ऐसा कोई भी दस्तावेज़ प्रभावहीन है।

वित्तपोषण से पूर्व भुगतान

बैंक ऐसे किसी भी लेन-देन में भाग नहीं लेता जिसमें खाताधारक से यह अपेक्षा की जाती हो कि वह बीमा प्रीमियम, प्रतिभूति जमा, चलनिधि आरक्षित निधि, सक्रियण, सत्यापन, वॉलेट या गैस भुगतान, व्यवस्थापन, प्रतिबद्धता, ब्रोकरेज या मध्यस्थ शुल्क का भुगतान, अंतरण, गिरवी, एस्क्रो या अवरोध करे अथवा अन्यथा उसके प्रति प्रतिबद्ध हो, चाहे वह फ़िएट मुद्रा में हो या डिजिटल परिसंपत्तियों में, किसी ऋणदाता, बीमाकर्ता या मध्यस्थ को या उसके लाभ के लिए, इससे पूर्व कि संबंधित निधियाँ बैंक में खाताधारक के खाते में क्लियर्ड और स्वतंत्र रूप से उपलब्ध निधियों के रूप में अपरिवर्तनीय रूप से जमा हो चुकी हों।

आवक निधियाँ

किसी भी आवक भुगतान को पहले से अनुमोदित, आरक्षित या सुनिश्चित नहीं किया जा सकता। सभी आवक निधियाँ प्रेषक की पहचान, निधि के स्रोत एवं संपत्ति के स्रोत की समीक्षा, प्रतिबंध स्क्रीनिंग तथा कॉरेस्पोंडेंट संस्थानों की अपेक्षाओं के अधीन हैं, और इन अपेक्षाओं की पूर्ति न होने पर उनमें विलंब किया जा सकता है, उन्हें अस्वीकार या वापस किया जा सकता है अथवा उनकी रिपोर्ट की जा सकती है। इन दायित्वों के निर्वहन से उत्पन्न किसी भी विलंब, अस्वीकृति, लागत, हानि, दंड या चूकी गई समय-सीमा के लिए बैंक कोई दायित्व स्वीकार नहीं करता, और किसी भी क्रेडिट की समय-सीमा के संबंध में कोई वचन नहीं देता।

अनुक्रम

बैंक के साथ संबंध केवल तभी स्थापित होता है जब खाता खोलने का पूर्ण आवेदन प्रस्तुत किया जाए, बैंक की ग्राहक उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस) प्रक्रिया पूर्ण हो जाए और बैंक द्वारा खाता खोले जाने की लिखित पुष्टि की जाए। पत्राचार, बैठकें, वीडियो कॉन्फ़्रेंस और दस्तावेज़ों का आदान-प्रदान कोई संबंध, अधिदेश, प्रतिबद्धता या अपेक्षा उत्पन्न नहीं करता। खाता खोलना पूर्णतः बैंक के विवेक पर निर्भर है, और बैंक अपने कारण बताने के लिए बाध्य नहीं है।

पूर्वता

यह सूचना किसी ग्राहक, संभावित ग्राहक अथवा तृतीय पक्ष द्वारा बैंक को प्रस्तुत किए गए किसी भी दस्तावेज़ में निहित किसी भी असंगत शर्त पर प्रभावी रहेगी, और बैंक द्वारा इसे किसी भी समय अद्यतन किया जा सकता है।