कॉर्पोरेट उत्पाद

नवोन्मेषी निर्गम

उदाहरण के लिए:

ब्राज़ील में स्वर्ण और दुर्लभ खनिजों में संरक्षित निवेश (Clearstream)

IFB हाइब्रिड CDO

• ISIN: DE000A1A2084
• WKN: A1A208

दुर्लभ मृदा तत्व क्षेत्र, जो विनिर्माण और इलेक्ट्रॉनिक्स के लिए रणनीतिक महत्त्व रखता है, अब भी चीन पर निर्भर है, जिसकी विश्व के अधिकांश दुर्लभ मृदा खनन और लगभग 90% शोधन क्षमता में हिस्सेदारी है (IEA)।

यह निर्गम ब्राज़ील में स्वतंत्र खदानों के लिए वित्तपोषण सुनिश्चित करता है, जिनमें स्वर्ण तथा टैंटलम, नायोबियम और अन्य दुर्लभ मृदा तत्वों एवं दुर्लभ धातुओं के सिद्ध, संभावित भंडार या अनुमानित संसाधन हैं, और इस प्रकार विश्वभर में इलेक्ट्रॉनिक्स तथा अन्य वस्तुओं (विमानों से लेकर कारों आदि तक) के निर्माताओं के लिए एक वैकल्पिक आपूर्ति स्रोत तैयार करता है (पूंजी-संरक्षण संरचना; शर्तें निर्गम दस्तावेज़ों में निर्धारित अनुसार):

स्ट्रक्चर्ड उत्पाद

स्ट्रक्चर्ड प्रोडक्ट्स समूह ग्राहकों की एकीकृत, अनुकूलित जोखिम प्रबंधन समाधानों की आवश्यकता को पूरा करता है।

इस समूह में निवेश बैंकिंग और जोखिम प्रबंधन, दोनों विषयों के पेशेवर सम्मिलित हैं, जो विशिष्ट वित्तपोषण आवश्यकताओं वाली कंपनियों और अधिकारियों के लिए डेरिवेटिव्स समाधानों की संरचना करते हैं।

अपने दृष्टिकोण में बहु-विषयक यह समूह इक्विटी, स्थिर आय, विदेशी मुद्रा, ऋण, कर और लेखांकन संबंधी विषयों को सम्मिलित करता है और यह सुनिश्चित करने के लिए कार्य करता है कि ग्राहकों को सर्वोत्तम परामर्श प्राप्त हो।

गारंटीकृत निवेश प्रमाणपत्र

ये क्या हैंGIC (गारंटीड इन्वेस्टमेंट सर्टिफिकेट, कनाडा का एक सावधि जमा उत्पाद) सामान्यतः किसी बैंक या ट्रस्ट कंपनी जैसी अन्य वित्तीय संस्था के पास एक से पाँच वर्ष की अवधि की जमाएँ होती हैं।

कार्यप्रणाली
GIC आपके नाम पर जारी किए जाते हैं और उन्हें जारीकर्ता संस्था के अतिरिक्त किसी को बेचा नहीं जा सकता। आप एक निर्धारित ब्याज दर के बदले एक निश्चित अवधि तक धन GIC में रखने के लिए सहमत होते हैं। चक्रवृद्धि GIC आपके ब्याज पर भी ब्याज देते हैं। ब्याज को GIC के बाहर आपको भुगतान करने के बजाय आपकी मूल जमा राशि में जोड़ दिया जाता है।

जोखिम
GIC अपेक्षाकृत सुरक्षित निवेश हैं। एक महत्वपूर्ण जोखिम यह है कि परिपक्वता से पहले आपको अपनी राशि निकालने की आवश्यकता पड़ सकती है। ऐसा होने पर आपको संभवतः कुछ ब्याज की हानि होगी। यदि आप अपनी राशि पाँच वर्ष की GIC में बंद कर देते हैं और दो वर्ष बाद ब्याज दरें बढ़ जाती हैं, तो भी जोखिम रहता है। तब आप अपनी राशि पर अधिक कमाने का अवसर खो देंगे।

प्रतिफल
GIC पर प्रायः बैंक बचत खातों की तुलना में अधिक ब्याज मिलता है, किंतु अनेक अन्य निवेशों की तुलना में कम। दीर्घकालिक GIC और बड़ी जमा राशियों पर दरें अधिक होती हैं।

क्रेडिट डेरिवेटिव

क्रेडिट डेरिवेटिव्स विभाग हमारे कॉर्पोरेट ग्राहकों को उनके ऋण जोखिम के प्रबंधन में सहायता करने वाले उत्पादों के विकास में विशेषज्ञता रखता है। क्रेडिट डेरिवेटिव्स ऐसे अनुबंध हैं जो किसी पक्ष को किसी परिसंपत्ति से संबंधित ऋण जोखिम और प्रतिफल को, अंतर्निहित परिसंपत्ति को वास्तव में अंतरित किए बिना, दूसरे पक्ष को अंतरित करने की अनुमति देते हैं। क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप के प्रभुत्व वाला यह बाज़ार 2008 के वित्तीय संकट के बाद काफ़ी सिकुड़ गया और अब काफ़ी हद तक केंद्रीय रूप से क्लियर किया जाता है।

लीवरेज्ड फ़ाइनेंस

लीवरेज्ड ऋण, सेकंड लिएन ऋण, मेज़ानिन और उच्च प्रतिफल वाले बॉन्ड के समन्वय के माध्यम से लीवरेज्ड फ़ाइनेंस समूह ग्राहकों को "वन-स्टॉप" ऋण वित्तपोषण समाधान प्रदान करता है।

लीवरेज्ड फ़ाइनेंस समूह गैर-निवेश-श्रेणी ऋण उत्पादों के प्रवर्तन के लिए उत्तरदायी है। IFB ने अनेक बॉन्ड वित्तपोषणों में लीड अरेंजर और बुक रनर की भूमिका निभाई है।

कॉर्पोरेट बॉन्ड और डिबेंचर

हमारे ग्राहक और उनकी कंपनियाँ तब बॉन्ड जारी करती हैं जब वे अपने विकास और विस्तार के लिए धन उधार लेना चाहती हैं। वे भविष्य की परिपक्वता तिथि पर आपकी राशि लौटाने का वचन देती हैं और इस बीच ब्याज का भुगतान करती हैं।
कॉर्पोरेट बॉन्ड कई प्रकार के होते हैं।

• कुछ बॉन्ड विशिष्ट परिसंपत्तियों द्वारा प्रतिभूत होते हैं, जिन्हें कंपनी द्वारा ब्याज का भुगतान न करने या परिपक्वता पर मूल राशि न लौटाने की स्थिति में आप ज़ब्त कर सकते हैं।
• जो अन्य बॉन्ड प्रतिभूत नहीं होते, उन्हें डिबेंचर कहा जाता है। वे केवल आपको भुगतान करने का वचन होते हैं। कॉर्पोरेट बॉन्ड में प्रायः अतिरिक्त विशेषताएँ भी होती हैं।
• संभव है कि आपको अपने बॉन्ड को कंपनी के शेयरों में परिवर्तित करने की अनुमति हो, अथवा कंपनी को परिपक्वता से पहले बॉन्ड वापस खरीदने का अधिकार हो।

निवेश फंड

हम अपने ग्राहकों के लिए हेज और अन्य निधियों का सृजन करते हैं।
ऐसी निधि जो लॉन्ग और शॉर्ट दोनों पोजीशन ले सकती है, आर्बिट्राज का उपयोग कर सकती है, कम मूल्यांकित प्रतिभूतियाँ खरीद-बेच सकती है, ऑप्शन या बॉन्ड में व्यापार कर सकती है, और किसी भी बाज़ार में लगभग हर उस अवसर में निवेश कर सकती है जहाँ उसे कम जोखिम पर उल्लेखनीय लाभ की संभावना दिखती हो। हेज फ़ंड की रणनीतियाँ बहुत भिन्न होती हैं – अनेक रणनीतियाँ बाज़ार की गिरावट से बचाव करती हैं – जो आज के अस्थिर परिवेश और अत्यधिक चढ़े शेयर बाज़ारों में सुधार की आशंका को देखते हुए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। अधिकांश हेज फ़ंड का प्राथमिक उद्देश्य पूंजी की रक्षा करने और सभी बाज़ार परिस्थितियों में सकारात्मक प्रतिफल देने का प्रयास करते हुए अस्थिरता और जोखिम को घटाना है।

सरकारी बॉन्ड

जब सरकारों को ऋण लेने की आवश्यकता होती है, तो वे विभिन्न मूल्यवर्गों या अंकित मूल्यों में बॉन्ड जारी करती हैं। अंकित मूल्य बॉन्ड की भावी परिपक्वता तिथि पर आपको लौटा दिया जाता है और इस बीच आपको ब्याज का भुगतान किया जाता है।

हम प्राकृतिक संसाधनों का उपयोग कर एक ऐसा आधारभूत आस्ति-आधार (अंडरलाइंग) तैयार करते हैं, जिसके माध्यम से सरकार पूंजी संरक्षण की व्यवस्था कर सके

ट्रेज़री

वे क्या हैं
ट्रेजरी बिल (T-बिल) अत्यंत सुरक्षित अल्पावधि निवेश हैं, जो उदाहरणार्थ कनाडा की संघीय सरकार और कुछ प्रांतों द्वारा, या अमेरिकी ट्रेजरी द्वारा जारी किए जाते हैं।

ये कैसे कार्य करते हैं
सरकारें ट्रेज़री बिल बहुत बड़े मूल्यवर्गों में जारी करती हैं, जो लगभग $1 मिलियन के होते हैं। बैंक और निवेश डीलर इन्हें छोटे भागों में विभाजित करके निवेशकों को बेचते हैं। आप T-बिल हमेशा उसके अंकित मूल्य से कम (डिस्काउंट पर) खरीदते हैं। इसका अर्थ है कि आप उससे कम भुगतान करते हैं जितना सरकार द्वारा इसे भुनाने पर आपको प्राप्त होगा। T-बिल अधिकतर एक माह से लेकर एक वर्ष से कुछ कम अवधि के लिए उपलब्ध होते हैं। आप किसी T-बिल के लिए $975 का भुगतान कर सकते हैं और एक वर्ष बाद परिपक्वता पर $1,000 प्राप्त कर सकते हैं। आपका लाभ आपके निवेश के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है; इस मामले में यह लगभग 2.56% ($975 पर $25) होगा। उदाहरण के लिए, कनाडा में T-बिल पर प्रतिफल को ब्याज आय के रूप में कर योग्य माना जाता है, जिस पर पूंजीगत लाभ की तुलना में अधिक कर लगता है।

जोखिम
ट्रेजरी बिलों को सबसे सुरक्षित निवेशों में गिना जाता है, विशेषकर तब जब उनकी परिपक्वता अवधि तीन माह या उससे कम हो। यदि ट्रेजरी बिलों की परिपक्वता से पहले आपको अपनी राशि की आवश्यकता हो, तो आप उन्हें किसी निवेश डीलर के माध्यम से खुले बाज़ार में कभी भी बेच सकते हैं।

निवेश ग्रेड

इन्वेस्टमेंट ग्रेड कैपिटल मार्केट्स ग्रुप फर्म की सभी नई निर्गमित इन्वेस्टमेंट ग्रेड अधिमानी शेयर और स्थिर आय प्रतिभूतियों की संरचना, मूल्य-निर्धारण, विपणन और सिंडिकेशन करता है।

इसके तीन समूह:

• कवरेज अधिकारी,
• सिंडिकेट और
• निजी प्लेसमेंट

ग्राहकों को नवोन्मेषी एवं लागत-प्रभावी वित्तपोषण समाधान उपलब्ध कराने के लिए फिक्स्ड इनकम सेल्स एवं ट्रेडिंग टीमों, इन्वेस्टमेंट बैंकिंग और रिसर्च के साथ निकट समन्वय में कार्य करें।

ऋण और क्रेडिट लाइनें

जब आपको आवश्यकता हो, आपके अनुरूप धन।

हमारा विश्वास है कि ऋण किसी भी परिष्कृत निवेश योजना का एक प्रमुख घटक है। अतः आपकी वित्तीय परिस्थितियों और उद्देश्यों के अनुरूप वित्तीय योजना तैयार करते समय।

यदि आप मौजूदा परिसंपत्तियों का लाभ उठाने के लिए तरलता, या अतिरिक्त संपत्ति सृजित करने के लिए ऋण सुविधाएँ (विशेष शर्तों के अंतर्गत ओवरड्राफ्ट की संभावना, अर्थात जोखिम-रहित व्यापारिक लेन-देन) चाहते हैं, तो हमारी लचीली ऋण सेवाएँ आपको अपने प्रतिफल को अधिकतम करने के अवसर प्रदान कर सकती हैं

बैंक गारंटी एवं SBLC

बैंक गारंटी अथवा SBLC किसी बैंक द्वारा दिया गया एक वचन है, जिसके अंतर्गत यदि बैंक का ग्राहक अपना दायित्व पूरा करने में विफल रहता है, तो बैंक लिखित माँग प्राप्त होने पर गारंटी के लाभार्थी को निर्दिष्ट राशि का भुगतान करता है। हम ग्राहकों को उनकी अपनी तरलता को बाधित किए बिना उनके संविदात्मक दायित्वों को पूरा करने अथवा निविदा प्राप्त करने में सहायता कर सकते हैं।

हमारे बैंक द्वारा जारी की गई अथवा बड़ी अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थाओं से हमारे द्वारा व्यवस्थित की गई गारंटियों के प्रकार:

• निविदा गारंटी (प्रतिभूति जमा)
• निष्पादन बॉन्ड
• भुगतान की गारंटी, जैसे क्रय किए गए माल या सेवाओं के लिए
• SBLC
• DLC

निधि प्रमाण

हमारे “निधि प्रमाण” (POF) और जमा सत्यापन (VOD) पत्र ऐसी सेवाएँ हैं जिनका आप अपनी सुविधा के लिए उपयोग कर सकते हैं। POF या VOD पत्रों का अभीष्ट उपयोग आपको, ग्राहक को, एक ऐसा पत्र उपलब्ध कराना है जिसे आप अपने रियल एस्टेट या वाणिज्यिक लेनदेन से जुड़े आवश्यक पक्षों को प्रस्तुत कर सकें, ताकि यह दर्शाया जा सके कि आप या तो पूर्व-अर्हता प्राप्त हैं या बैक-टू-बैक क्लोज़िंग (अथवा विस्तारित बैक-टू-बैक क्लोज़िंग) करते समय रियल एस्टेट खरीदने हेतु आपके पास निधि उपलब्ध है, और बैक-टू-बैक क्लोज़िंग के “A से B” भाग के वित्तपोषण के लिए हमारी सेवाओं का उपयोग कर रहे हैं। आप हमारे POF या VOD पत्रों का उपयोग केवल तभी कर सकते हैं जब आप बैक-टू-बैक क्लोज़िंग (अथवा विस्तारित बैक-टू-बैक क्लोज़िंग) करते हुए रियल एस्टेट खरीदने के प्रस्ताव प्रस्तुत कर रहे हों। इस POF पत्र के किसी भी प्रकार के दुरुपयोग के लिए हम उत्तरदायी नहीं होंगे।

अधिमान्य एवं सामान्य शेयर

हम अपने ग्राहकों के लिए शेयर सृजित करते हैं और आपके IPO में सहायता करते हैं

अधिमान्य शेयर (प्रिफ़र्ड शेयर) एक विशेष प्रकार का स्टॉक है जो कंपनी के लाभ में से नियमित रूप से एक निर्धारित राशि का भुगतान करता है, जिसे लाभांश कहा जाता है। इन्हें अधिमान्य इसलिए कहा जाता है क्योंकि साधारण शेयरधारकों से पहले लाभ पर आपका अधिमान्य दावा होता है।

जब आप सामान्य शेयर खरीदते हैं, तो आप कंपनी के आंशिक स्वामी बन जाते हैं। यदि कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है, तो आप उसके लाभ में भागीदार होते हैं, चाहे आपके शेयरों का मूल्य बढ़े, कंपनी के लाभ से लाभांश का भुगतान हो, या दोनों हों। यदि कारोबार का प्रदर्शन खराब रहता है, तो संभवतः आपको कोई लाभांश नहीं मिलेगा और आपके शेयरों का मूल्य घट जाएगा।

ऑप्शन और फ्यूचर्स

ऑप्शन स्वयं प्रतिभूतियाँ नहीं हैं, बल्कि ऐसे अनुबंध हैं जो आपको वर्तमान और किसी निश्चित भविष्य की तिथि के बीच एक निर्धारित मूल्य पर शेयर जैसी प्रतिभूति खरीदने या बेचने की सुविधा देते हैं। ऑप्शन आपको निवेश जोखिमों से बचाव (हेजिंग) करने या लीवरेज के माध्यम से बढ़े हुए लाभ अर्जित करने की क्षमता प्रदान करते हैं।

फ्यूचर्स एक व्युत्पन्न (डेरिवेटिव) निवेश है। स्टॉक की तरह स्वामित्व के शेयरों, या बॉन्ड की तरह ऋण का प्रतिनिधित्व करने के बजाय, फ्यूचर्स अनुबंध संविदात्मक करार होते हैं जो अपना मूल्य किसी अंतर्निहित परिसंपत्ति से प्राप्त करते हैं। फ्यूचर्स का उपयोग कुछ मूल्य जोखिमों से बचाव (हेजिंग) के लिए किया जा सकता है, या किसी परिसंपत्ति के भावी मूल्य पर सट्टा लगाकर वह जोखिम स्वीकार करने के लिए भी।

क्रिप्टो मुद्राएँ

IFB, लागू कानून के अधीन, ग्राहकों के लिए डिजिटल मुद्राएँ और टोकन जारी एवं टोकनीकृत कर सकता है तथा क्रिप्टो-परिसंपत्तियों का व्यापार कर सकता है।

निवेश

IFB में, निवेश हमारे उत्पादों से नहीं, बल्कि आपकी आवश्यकताओं से निर्देशित होता है। क्या आपकी संपत्ति अत्यधिक तरल है, अत्यधिक संकेंद्रित है, या किसी एक या अधिक व्यवसाय अथवा साझेदारी में बँधी हुई है? आपकी संपत्ति की संरचना कैसी है? क्या आपके पोर्टफोलियो से प्राप्त प्रतिफल आपके द्वारा वहन किए जाने वाले जोखिम के स्तर के अनुरूप है? अपने निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए आपकी समय-सीमा क्या है? आप अपने पोर्टफोलियो के प्रबंधन में कितनी प्रत्यक्षता से शामिल होना चाहते हैं? क्या आप कर-देयता को न्यूनतम करना चाहेंगे?
इन प्रश्नों के उत्तर जान लेने के बाद, हम आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप निवेश रणनीति तैयार करने में आपकी सहायता करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपकी बड़ी परोपकारी योजनाएँ हैं, तो दान की जाने वाली परिसंपत्तियों का प्रबंधन इसी आवश्यकता को ध्यान में रखकर किया जाना चाहिए। यदि आपके व्यवसाय के लिए आपको अपनी पूंजी जोखिम में डालनी पड़ती है, तो आपके पोर्टफोलियो की संरचना उसी के अनुरूप होनी चाहिए। आपकी स्थिति और आपके लक्ष्य अद्वितीय हैं; हमारा मानना है कि आपके निवेश भी अद्वितीय होने चाहिए।

बाज़ार के दीर्घकालिक रुझानों पर अपने व्यापक शोध के आधार पर, हम एक परिसंपत्ति आवंटन ढाँचा तैयार करेंगे जिसमें आपकी वित्तीय परिसंपत्तियाँ समाहित होंगी: पारंपरिक, सार्वजनिक रूप से कारोबार की जाने वाली स्थिर-आय और इक्विटी प्रतिभूतियाँ – आपका मुख्य पोर्टफ़ोलियो – तथा, जहाँ उपयुक्त हो, अवसरवादी निवेश, जो किसी विशेष बाज़ार विषय या निवेश विशेषज्ञता का लाभ उठाते हैं। आपकी आवश्यकताओं, लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता की समीक्षा के बाद, हम आपको उपयुक्त संतुलन खोजने में सहायता कर सकते हैं।

आपकी प्राथमिकता के अनुसार, हम आपके निवेशों का विवेकाधीन आधार पर प्रबंधन कर सकते हैं, आपके स्वयं चुने हुए निवेशों पर आपको परामर्श दे सकते हैं, अथवा आपको अग्रणी तृतीय-पक्ष प्रबंधकों से जोड़ सकते हैं। आप जो भी मार्ग चुनें, आपको संस्थागत गुणवत्ता वाले ऐसे निवेशों तक पहुँच प्राप्त होगी जिन्हें निजी ग्राहकों के लिए चुना या संरचित किया गया है, और जो आपकी अन्य परिसंपत्तियों के साथ एक ही निवेश कार्यक्रम में समन्वित हैं।

धारण और अंतरण

जिन व्यक्तियों और संगठनों की आप परवाह करते हैं, उनके हित में परिसंपत्तियाँ संचित कर लेना आपको एक स्पृहणीय, किंतु चुनौतीपूर्ण स्थिति में रखता है। विभिन्न कारक आपको और आपके परिवार को आपकी संपत्ति के पूर्ण मूल्य से वंचित कर सकते हैं। कर परिसंपत्तियों को क्षीण करते हैं, और मुद्रास्फीति उनकी क्रय शक्ति घटाती है। नियंत्रण और स्वामित्व से जुड़े प्रश्न आपके व्यवसाय की निरंतरता और आपकी विरासत के लिए जोखिम उत्पन्न कर सकते हैं। उचित नियोजन इन चुनौतियों से पार पाने में सहायक हो सकता है। परिसंपत्तियों के अंतिम हस्तांतरण की तैयारी अत्यंत आवश्यक है, किंतु हमारा मत है कि सुदृढ़ संपत्ति नियोजन रणनीतियों को आपके जीवनकाल के दौरान भी आपकी संपत्ति को सुरक्षित रखने और बढ़ाने में सहायक होना चाहिए, ताकि आप साथ-साथ उसका उपभोग भी करते रह सकें। भविष्य और वर्तमान, दोनों के संदर्भ में आपकी परिसंपत्तियों के स्वामित्व, स्थान और संरचना पर विचार करते हुए, हम आपके वित्तीय जीवन-चक्र के प्रत्येक चरण में आपके और आपके सलाहकारों के साथ मिलकर कार्य करेंगे।

लीवरेजिंग

चाहे आप कोई याट या जेट खरीदना चाहते हों, किसी परिवारजन को उद्यमिता संबंधी उपक्रम आरंभ करने में सहायता देना चाहते हों, या अपनी अतरल परिसंपत्तियों का मुद्रीकरण करना चाहते हों, ऋण आपके सबसे प्रभावी वित्तीय साधनों में से एक हो सकता है।

आवश्यक पूंजी जुटाने का तरीका तय करते समय आपके सामने प्रायः निवेशित परिसंपत्तियों के परिसमापन और उधार (लीवरेज) के उपयोग के बीच चयन की स्थिति होती है। हम ब्याज व्यय, लेन-देन लागत, पूंजीगत लाभ कर के दायित्व और आपके द्वारा छोड़े जाने वाले संभावित निवेश प्रतिफल को ध्यान में रखते हुए, दोनों विकल्पों से जुड़ी लागत और जोखिमों की तुलना करने में आपकी सहायता कर सकते हैं। आपका प्रयोजन चाहे जो भी हो, हम आपके समग्र उद्देश्यों और संपत्ति योजना के संदर्भ में परामर्श दे सकते हैं, और इष्टतम ऋण संरचना के साथ एक अनुकूलित समाधान तैयार कर सकते हैं।

IFB उपयुक्त मामलों में निजी ग्राहकों को कला, अचल संपत्ति, विमान या प्रतिभूतियों जैसी परिसंपत्तियों के विरुद्ध ऋण प्रदान करता है, जो मूल्यांकन और विधिक समीक्षा के अधीन होता है। असामान्य परिस्थितियों का – जैसे सीमा-पार लेन-देन, जटिल विधिक या कर संरचना, अथवा निकट-स्वामित्व वाली कंपनी में चलनिधि की आवश्यकता – व्यक्तिगत रूप से आकलन किया जाता है।

संगठित एवं सरल बनाना

जटिल वित्तीय मामलों को प्रभावी ढंग से सँभालने के लिए आवश्यक समय और ध्यान भारी पड़ सकता है। निवेश कार्यक्रमों की योजना बनानी और उन्हें क्रियान्वित करना होता है। वित्तीय जानकारी एकत्र करनी होती है, करों का भुगतान करना होता है, विधिक संस्थाओं को संरचित करना होता है। आपकी परिस्थितियों में परिवर्तन, विशेषकर व्यावसायिक परिवर्तन, स्थिति को और जटिल बना सकते हैं। चाहे दैनंदिन वित्तीय प्रबंधन हो या बहु-पीढ़ीय बड़े परिवार की आवश्यकताओं की पूर्ति, अनेक संपन्न व्यक्तियों के पास इन कार्यों को सँभालने के लिए समय, रुचि या विशेषज्ञता शायद न हो।

विशेषीकृत परामर्श

क्या आपका कला संग्रह परिवार में ही रहना चाहिए या किसी समुदाय की सांस्कृतिक धरोहर का अंग बनना चाहिए? अपनी व्यावसायिक परिसंपत्ति पर सर्वोत्तम प्रतिफल पाने के लिए आप बिक्री से पहले, उसके दौरान और उसके बाद कौन-से कदम उठा सकते हैं? अप्रत्याशित स्थिति उत्पन्न होने पर परिवार के सदस्यों के लिए पर्याप्त व्यवस्था कैसे सुनिश्चित करें? अपने परोपकारी प्रयासों से आप क्या हासिल करना चाहते हैं? संपन्न व्यक्तियों और उनके परिवारों के सामने प्रायः ऐसे कठिन प्रश्न आते हैं। IFB में हम समझते हैं कि हमारे अनेक ग्राहकों को अपनी संपत्ति का मूल्य अधिकतम करने और सफलता की अपनी परिकल्पना को साकार करने के लिए विशेषज्ञ परामर्श सेवाओं की भी आवश्यकता होती है।

कला से लेकर परोपकार और विलय एवं अधिग्रहण तक, IFB के समर्पित पेशेवर हमारे ग्राहकों की आवश्यकताओं की पूर्ति में अपनी विशेषज्ञता प्रदान करते हैं। हमारे सभी कार्यों की तरह, हम अपनी विशिष्ट सलाहकार सेवाओं को आपकी समग्र संपत्ति प्रबंधन योजना में समाहित करते हैं, जिसमें आपके निवेश, संपदा नियोजन और वित्तपोषण संबंधी उद्देश्य शामिल हैं। हम आपके और आपके सलाहकारों के साथ मिलकर यह खोजते हैं कि हमारी क्षमताओं को आपके और आपके परिवार के हित में सर्वोत्तम रूप से कैसे प्रयुक्त किया जाए

पोर्टफोलियो प्रबंधन

हम वैकल्पिक निवेश से लेकर इक्विटी और स्थिर आय तक, सभी परिसंपत्ति वर्गों में टीम-आधारित निवेश प्रक्रियाएँ प्रदान करते हैं। जब ग्राहक हमारे साथ निवेश करते हैं, तो वे अपनी पूंजी एक ऐसे नाम को सौंपते हैं जिस पर उन्हें भरोसा है, और जो उत्कृष्ट निवेश प्रबंधन एवं सेवा के लिए प्रयासरत रहता है। प्रबंधन संबंधी निर्णय हम पर छोड़ने का अर्थ यह नहीं है कि आप जानकारी से वंचित रहेंगे। IFB में आपके प्राइवेट बैंकर आपको आपके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित रिपोर्ट भेजेंगे। साथ ही, आप अपनी परिस्थितियों में ऐसे किसी भी परिवर्तन पर, जो निवेश संबंधी निर्णयों को प्रभावित कर सकता है, अल्प सूचना पर चर्चा कर सकेंगे। आपका पोर्टफोलियो प्रबंधन सक्षम हाथों में रहेगा। IFB के पास न केवल अनुभवी आंतरिक निवेश पेशेवरों की टीम है, बल्कि वह निवेश रणनीतिकारों और परिसंपत्ति प्रबंधकों के वैश्विक नेटवर्क का भी लाभ उठाता है।

विलय और अधिग्रहण

हम एक अंतरराष्ट्रीय विलय एवं अधिग्रहण सलाहकार हैं। फर्म ग्राहकों को विभिन्न रणनीतिक लेनदेन पर पूर्ण परामर्श प्रदान करती है, जिनमें विलय, अधिग्रहण, परिसंपत्तियों का क्रय एवं निपटान, पुनर्संरचना और पुनर्गठन शामिल हैं। फर्म विदेशी निवेशकों सहित अंतरराष्ट्रीय स्तर पर ग्राहकों को सेवाएँ प्रदान करती है।

ग्राहकों तथा हमारे वैश्विक उद्योग विशेषज्ञों के साथ निकट सहयोग में कार्य करते हुए, हमारी अनुभवी M&A टीम उस बाज़ार की गहन समझ प्रदान करती है जिसमें ग्राहक कार्यरत हैं, और रणनीतिक अवसरों की पहचान करने का व्यापक अनुभव रखती है

कॉर्पोरेट वित्त

हमारी कॉर्पोरेट वित्त विशेषज्ञता के केंद्र में वह एकीकृत दृष्टिकोण है जो हम अपने ग्राहकों के मुद्दों को समझने के लिए अपनाते हैं। हमारी टीम उद्योग/क्षेत्र समूहों के आधार पर गठित है और हमारी M&A तथा पूंजी बाज़ार टीमों द्वारा समर्थित है। हम कंपनी के विकास और वृद्धि को प्रभावित करने वाले सभी विषयों पर निदेशक मंडल की सलाहकार टीम के अंग के रूप में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। विशेष रूप से, हम ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक सलाहकार संबंध स्थापित करने का प्रयास करते हैं, जिसमें विलय, अधिग्रहण और विनिवेश जैसे किसी भी नियोजित रणनीतिक कदम पर परामर्श देना तथा उपयुक्त वित्तीय समाधान विकसित एवं निष्पादित करना सम्मिलित है। हमारी वित्तीय परामर्श गतिविधियों में इक्विटी निर्गम, तुलन-पत्र पुनर्गठन, पूंजी वापसी और मूल्यांकन पर परामर्श सम्मिलित हैं।

हम ग्राहक कंपनी, संबंधित एक्सचेंज और निवेशक समुदाय के बीच संपर्क-सूत्र के रूप में कार्य करते हैं, और यह सुनिश्चित करते हैं कि प्रत्येक पक्ष दूसरे की प्रेरक शक्तियों को समझे। इस भूमिका में हम सार्वजनिक घोषणाओं का मसौदा तैयार करते और उनकी समीक्षा करते हैं, निवेशक संबंध कार्यक्रम तैयार करते हैं तथा विवादास्पद निवेशक मुद्दों के संबंध में तदर्थ परामर्श देते हैं।

इक्विटी पूंजी बाज़ार

पैन-यूरोपीय एवं वैश्विक आधार पर संस्थागत निवेशकों को इक्विटी के अंतरराष्ट्रीय वितरण में विशेषज्ञता रखने वाले वितरक के रूप में, हम अपनी कॉर्पोरेट फ़ाइनेंस टीमों के निकट सहयोग से कार्य करते हैं और अपने कॉर्पोरेट ग्राहकों को पूंजी जुटाने की संरचना, आकार, समय एवं मूल्य-निर्धारण पर परामर्श देते हैं, जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं:
इनिशियल पब्लिक ऑफ़रिंग (IPO); सूचीबद्ध कंपनियों के प्राथमिक निर्गम; राइट्स इश्यू; प्लेसिंग एवं ओपन ऑफ़र; वेंडर प्लेसमेंट; नकद प्लेसमेंट; सूचीबद्ध कंपनियों के द्वितीयक लेन-देन; एक्सेलरेटेड बुक बिल्ड ऑफ़रिंग; तथा ब्लॉक ट्रेड

ऋण पूंजी बाज़ार

हम उच्च-श्रेणी और उच्च-प्रतिफल जारीकर्ताओं के लिए संरचना-निर्माण विशेषज्ञता के साथ ऋण परामर्श, पूंजी जुटाने और जोखिम प्रबंधन को एकीकृत रूप में प्रदान करते हैं।

अंतरराष्ट्रीय पूंजी बाज़ार

अंतरराष्ट्रीय स्तर पर, हम अंतरराष्ट्रीय कंपनियों की ओर से इक्विटी निर्गमों के वितरण में सक्रिय हैं। हम वैश्विक समन्वयक से लेकर सह-प्रमुख प्रबंधक तक विभिन्न भूमिकाओं में कार्य करते हुए विश्व भर में इक्विटी का वितरण करते हैं। हम अन्य संस्थानों के साथ मिलकर कार्य करते हैं और जारीकर्ताओं तथा निवेशकों, दोनों को बाज़ार-उपरांत सेवा प्रदान करते हैं।
हमारे कार्यालय में समर्पित पूंजी बाज़ार दल हैं, जो हमारे ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में विशिष्ट परियोजनाओं पर संयुक्त रूप से कार्य करने के अवसरों की खोज करते हैं।

इक्विटी

इक्विटी व्यवसाय निवेश बैंकिंग प्रभाग का एक प्रमुख अंग है। हमारे विश्लेषक चयनित क्षेत्रों और जारीकर्ताओं का कवरेज करते हैं।

इक्विटी अनुसंधान
इक्विटी अनुसंधान के प्रति हमारा दृष्टिकोण स्वतंत्र निर्णय और निष्पक्ष परामर्श पर आधारित है। हमारा अनुसंधान यूरोप, अमेरिका और एशिया-प्रशांत की कंपनियों और अर्थव्यवस्थाओं को सम्मिलित करता है।

निजी प्लेसमेंट

प्राइवेट प्लेसमेंट सीमित संख्या में परिष्कृत संस्थागत निवेशकों को प्रतिभूतियों की प्रत्यक्ष पेशकश है। निजी तौर पर प्लेस की गई प्रतिभूतियों के निवेशकों में बीमा कंपनियाँ, पेंशन फंड, मेज़ानाइन फंड, इक्विटी फंड और ट्रस्ट सम्मिलित हैं। अमेरिका में, प्राइवेट प्लेसमेंट को प्रतिभूति अधिनियम 1933 (धारा 4(a)(2) और विनियम D) के अंतर्गत पंजीकरण से छूट प्राप्त है; EU में, योग्य निवेशकों को की गई पेशकशें विवरणिका (प्रॉस्पेक्टस) की आवश्यकता से मुक्त हैं। निजी पूंजी बाज़ार जारीकर्ताओं को वरिष्ठ प्रतिभूत नोट्स से लेकर मेज़ानाइन वित्तपोषण तथा अधिमान्य और सामान्य इक्विटी तक, दीर्घकालिक पूंजी के विविध विकल्प प्रदान करते हैं। प्रत्येक विशिष्ट वित्तपोषण को जारीकर्ता की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप ढाला जा सकता है। IFB Capital Markets ग्राहकों को प्राइवेट प्लेसमेंट बाज़ार तक पहुँच प्रदान कर सकता है, ताकि निम्नलिखित प्रकार की पूंजी की व्यवस्था की जा सके:

निश्चित आय प्लेसमेंट

स्थिर आय प्लेसमेंट में सीनियर सिक्योर्ड नोट्स, सीनियर अनसिक्योर्ड नोट्स, स्ट्रेट कूपन सबऑर्डिनेटेड नोट्स और केवल लाभांश वाले अधिमान्य शेयरों का प्लेसमेंट सम्मिलित है। इनकी विशेषताओं में 3 से 30 वर्ष के बीच की अंतिम परिपक्वता अवधि, स्थिर दरें, लचीली अनुबंध-शर्त संरचनाएँ, अत्यंत गोपनीय लेनदेन और कम निर्गमन लागत शामिल हैं। हमारी लेनदेन टीम पहली बार तथा बार-बार निर्गम करने वाले जारीकर्ताओं के लिए, प्रवर्तन से लेकर वित्तपोषण तक, जारीकर्ता के लेनदेन के सभी चरणों का प्रबंधन करती है।

मेज़ानाइन एवं प्राइवेट इक्विटी क्षमताएँ

मेज़ानाइन और प्राइवेट इक्विटी प्लेसमेंट में वारंट सहित अधीनस्थ नोट्स (सबऑर्डिनेटेड नोट्स), परिवर्तनीय अधीनस्थ नोट्स, वारंट सहित अधिमान्य शेयर, परिवर्तनीय अधिमान्य शेयर तथा सामान्य इक्विटी सम्मिलित हैं। इनकी विशेषताओं में व्यावसायिक योजनाओं और अनुमानित नकदी प्रवाह के अनुरूप तैयार की गई शर्तें, अत्यंत गोपनीय निष्पादन तथा दीर्घकालिक, धैर्यवान निवेशक सम्मिलित हैं। ये निधियाँ वित्तीय एवं परिचालन लचीलापन प्रदान करती हैं तथा विकास, विलय एवं अधिग्रहण और पुनर्पूंजीकरण के लिए उपलब्ध हैं।

IFB Capital Markets का मेज़ानाइन एवं प्राइवेट इक्विटी प्लेसमेंट समूह मेज़ानाइन और इक्विटी पूंजी की संरचना एवं प्लेसमेंट के लिए समर्पित है, जिसकी पहुँच बिज़नेस एंजेल से लेकर वेंचर कैपिटल फंड तक के निवेशकों तक है।

परिसंपत्ति प्रबंधन

परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएँ Beaufort Securitisation Holding LLC के माध्यम से प्रदान की जाती हैं