लिखत सत्यापन, मूल्यांकन सेवाएँ एवं विधिक राय
भ्रम की रोकथाम। पूंजी का संरक्षण। निष्पादन को सक्षम बनाना।
वित्तीय संरचना की परिष्कृत दुनिया में सबसे महँगी त्रुटियाँ शायद ही कभी तकनीकी होती हैं – वे धारणाओं पर आधारित होती हैं। IFB में हम सत्यापन, विधिक राय और मूल्यांकन सेवाओं का एक विशिष्ट समूह प्रदान करते हैं, ताकि हमारे ग्राहकों और चयनित बाह्य पक्षों को कल्पना, भ्रम या विधिक अपर्याप्तता पर आधारित लेनदेनों में संलग्न होने से बचाया जा सके।
किसी वित्तीय लेन-देन में समय, ऊर्जा या पूंजी लगाने से पहले एक मूलभूत प्रश्न उठाया जाना चाहिए: क्या अंतर्निहित परिसंपत्ति वास्तविक, निष्पादन योग्य, कानूनी रूप से प्रवर्तनीय और उचित मूल्य पर आँकी गई है? इसका निश्चित उत्तर मिले बिना कोई भी अगला कदम – उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस), प्रारूपण, वार्ता, यहाँ तक कि विश्वास – समयपूर्व है।
हमारी सेवाएँ ठीक वही निर्णायक उत्तर प्रदान करती हैं।
सत्यापन क्यों अपरिहार्य है
वर्तमान अपारदर्शी और मध्यस्थ-आधारित बाज़ारों में यह असामान्य नहीं है कि सदाशयी निवेशक या संरचनाकार पक्ष निम्नलिखित के इर्द-गिर्द लेन-देन का समन्वय करने में महीनों व्यर्थ गँवा देते हैं:
- ऐसे साधन जिनका कोई प्रमाणित अस्तित्व नहीं है
- ऐसी परिसंपत्तियाँ जो एकाधिक बार गिरवी रखी गई हों या विधिक स्वामित्व के बिना धारित हों
- वे प्रतिपक्ष जो जाली दस्तावेज़, असत्यापन-योग्य अभिरक्षा संबंधी दावे या काल्पनिक निधियाँ प्रस्तुत करते हैं
- ऐसे दस्तावेज़-संकलन जो झूठे बहानों से अग्रिम भुगतान प्राप्त करने के उद्देश्य से तैयार किए जाते हैं
- आदि।
- सत्यापित परिसंपत्ति ही संरक्षित परिसंपत्ति है।
- सत्यापित संरचना ही क्रियान्वयन योग्य संरचना है।
- कानूनी राय भविष्य में अस्वीकार किए जाने के विरुद्ध आपका सुरक्षा कवच है।
IFB निर्णायक बिंदु पर हस्तक्षेप करता है - जोखिम के साकार होने के पहले, बाद में नहीं।
वाणिज्य के आधुनिक इतिहास में आठ लेन-देन लगभग नाटकीय निर्ममता के साथ यह दर्शाते हैं कि जब सत्यापन, मूल्यांकन अथवा विधिक परामर्श को अनावश्यक औपचारिकताएँ माना जाता है, तो क्या परिणाम होता है।
- Wirecard AG (जर्मनी, 2020) – लगभग 24 बिलियन EUR मूल्य की DAX-सूचीबद्ध यह चर्चित कंपनी एक ही सप्ताह में ध्वस्त हो गई, जब लेखा परीक्षकों ने 1.9 बिलियन EUR की उस "नकदी" को प्रमाणित करने से इनकार कर दिया जो काल्पनिक सिद्ध हुई। लेनदारों को 3–4 बिलियन EUR की कमी का सामना करना पड़ रहा है; शेयरधारकों की पूंजी पूरी तरह समाप्त हो गई। Markus Braun पर दिसंबर 2022 से म्यूनिख में मुकदमा चल रहा है; Jan Marsalek फरार है।
सुरक्षा उपाय: ट्रस्टी बैंकों से प्रत्यक्ष, दैनिक SWIFT पुष्टियाँ तथा सूचीकरण से पूर्व एशियाई राजस्व की फ़ोरेंसिक समीक्षा लापता नकदी को उजागर कर देती।
- Theranos (संयुक्त राज्य अमेरिका, 2003-2018) – रक्त-परीक्षण करने वाले इस स्टार्ट-अप ने US $700 मिलियन से अधिक जुटाए, किंतु स्वतंत्र प्रयोगशाला द्वारा परिणामों की पुनरावृत्ति की अनुमति कभी नहीं दी। निवेशकों की इक्विटी (लगभग US $600 मिलियन) पूरी तरह नष्ट हो गई। संस्थापक Elizabeth Holmes को 135 माह और Ramesh Balwani को 155 माह की सज़ा सुनाई गई।
सुरक्षा उपाय: निवेशकों द्वारा अनुबंध के माध्यम से अनिवार्य किए गए, CLIA-प्रमाणित प्रयोगशालाओं द्वारा संचालित ब्लाइंड प्रवीणता परीक्षणों से सीरीज़ D से पहले ही प्रौद्योगिकीय शून्यता उजागर हो जाती।
- Hewlett-Packard द्वारा Autonomy का 11.1 बिलियन अमेरिकी डॉलर में अधिग्रहण (2011) – HP ने छह घंटे के “वर्चुअल उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस)” पर भरोसा किया और विक्रेता-पक्ष के अभ्यावेदनों को काफ़ी हद तक बिना परखे स्वीकार कर लिया। लगभग एक वर्ष बाद, नवंबर 2012 में, HP ने 8.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर की हानि (इम्पेयरमेंट) दर्ज की। Autonomy के CFO सुशोवन हुसैन संघीय अपराध में दोषसिद्ध हैं (60 माह का कारावास); संस्थापक माइक लिंच जून 2024 में सभी आरोपों से बरी हुए और अगस्त 2024 में उनका निधन हो गया, जबकि HP ने लंदन में उनके विरुद्ध दीवानी दावा जीता।
सुरक्षा उपाय: चैनल-स्टफिंग विश्लेषण तथा प्रतिफल के 15 % के बराबर एस्क्रो, जो केवल लेखा-परीक्षित FY-1 पुनर्कथन के बाद ही जारी किया जाए, अधिक भुगतान को सीमित कर सकता था।
- Goldman Sachs द्वारा अंडरराइट किया गया 1MDB संप्रभु-बॉन्ड कार्यक्रम (2012-13) – कुल US $6.5 बिलियन के उन्नत-प्रतिफल वाले बॉन्ड बिना सत्यापन-योग्य आगम-नियंत्रण या पूर्ण हितलाभार्थी स्वामी जाँच के विपणित किए गए। लगभग US $4.5 बिलियन का दुरुपयोग किया गया। पूर्व प्रधानमंत्री Najib Razak 12 वर्ष की सज़ा काट रहे हैं, जिसे मलेशिया के क्षमा बोर्ड ने 2024 में घटाकर आधा, यानी छह वर्ष कर दिया; Goldman ने वैश्विक दंड के रूप में US $6 बिलियन से अधिक का भुगतान किया है; बैंकर Roger Ng को 10 वर्ष की सज़ा मिली।
सुरक्षा उपाय: Jho Low के संबंध में राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) संबंधी उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस) तथा संवितरण को प्रतिबंधित करने वाली संप्रभु विधिक राय निधियों के अपवर्तन में बाधक सिद्ध होती।
- FTX डिजिटल-एसेट एक्सचेंज (2022 में ध्वस्त) – सह-मिश्रित वॉलेट और अल्मेडा को दिए गए अप्रलेखित ऋणों का विलंब से पता चलने पर 8.9 अरब अमेरिकी डॉलर का ग्राहक घाटा सामने आया। संस्थापक सैम बैंकमैन-फ्रीड को 25 वर्ष के संघीय कारावास की सज़ा सुनाई गई तथा 11 अरब अमेरिकी डॉलर की ज़ब्ती का आदेश भी दिया गया।
सुरक्षा उपाय: रियल-टाइम प्रूफ़-ऑफ़-रिज़र्व प्रमाणन और संबंधित-पक्ष ऋण पर स्वतंत्र लेखा-परीक्षा समिति के निषेधाधिकार से कमी का पता शुरुआती चरण में ही चल जाता।
- ग्रीनसिल कैपिटल / क्रेडिट स्विस सप्लाई-चेन-फाइनेंस फंड (2018-2021) – प्राप्य राशियाँ ग्रीनसिल द्वारा तैयार मूल्यांकनों के आधार पर खरीदी गईं, जिनमें से अनेक में देनदारों की स्वीकृति का अभाव था। इस पतन से US $10 बिलियन अवरुद्ध हो गए; FINMA ने पाया कि क्रेडिट स्विस ने अपने पर्यवेक्षी दायित्वों का गंभीर उल्लंघन किया था।
सुरक्षा उपाय: फंड के जोखिम-एक्सपोज़र के 10 % से अधिक के प्रत्येक देनदार के लिए त्रिपक्षीय सत्यापित देनदार पुष्टियाँ तथा बीमाकर्ता-संकेंद्रण की सीमाएँ, निवेशकों के जोखिम में आने से पहले ही इस समस्या का संकेत दे देतीं।
- Satyam Computer Services (भारत, 2004-2009) – लेखा परीक्षकों ने 1 अरब अमेरिकी डॉलर की निष्क्रिय नकदी दर्शाने वाले मनगढ़ंत बैंक विवरणों पर भरोसा किया। निवेशकों की संपत्ति का विनाश 2 अरब अमेरिकी डॉलर से अधिक रहा; अध्यक्ष बी. रामलिंगा राजू को सात वर्ष के कारावास की सज़ा सुनाई गई।
सुरक्षा उपाय: SWIFT के माध्यम से स्वतंत्र बैंक पुष्टियाँ और नकदी-से-EBITDA का विचलन विश्लेषण इस धोखाधड़ी को उजागर कर देता।
- स्टैनफ़ोर्ड इंटरनेशनल बैंक (एंटीगुआ/अमेरिका, 1990-2009) – निवेशकों ने तृतीय-पक्ष अभिरक्षा सत्यापन के बिना 10 % के सावधि जमा प्रमाणपत्र स्वीकार किए। लगभग US $7 बिलियन लुप्त हो गए; एलन स्टैनफ़ोर्ड 110 वर्ष का कारावास भुगत रहे हैं।
सुरक्षा उपाय: SAS 70 टाइप II अभिरक्षा लेखापरीक्षाओं और संप्रभु प्रतिफल वक्रों के विरुद्ध प्रतिफल-स्रोतों के मिलान से पोंज़ी तंत्र उजागर हो जाता।
सर्वव्यापी निष्कर्ष
- एकल-बिंदु सत्यापन प्रभावी सिद्ध होते हैं। स्वतंत्र पक्षों द्वारा किए गए प्रत्यक्ष बैंक, प्रयोगशाला अथवा ऋणी पुष्टिकरण, मनगढ़ंत परिसंपत्तियों या असमर्थित प्रौद्योगिकी दावों को उजागर करने का सबसे प्रभावी तरीका हैं।
- एस्क्रो और वीटो अधिकार महत्वपूर्ण हैं। सौदे के मूल्य का 10-15 % ऐसे एस्क्रो में आवंटित करना, जो समापन-पश्चात लेखापरीक्षा के निष्कर्षों पर निर्भर हो, प्रोत्साहनों को सार्थक रूप से संरेखित करता है और मिथ्या प्रस्तुति को हतोत्साहित करता है।
- करिश्मे पर शासन-व्यवस्था भारी पड़ती है। प्रत्येक उदाहरण में करिश्माई प्रमुख व्यक्तियों ने स्वतंत्र निरीक्षण का स्थान ले लिया; वास्तविक निषेधाधिकार वाली लेखा-परीक्षा समितियाँ उन पर अंकुश लगा देतीं।
- विधि सलाहकार की भूमिका औपचारिक नहीं, बल्कि प्रतिपक्षीय दृष्टिकोण वाली होनी चाहिए। विक्रेता द्वारा तैयार की गई वारंटियों को स्वीकार करना, अथवा 1MDB बॉन्ड में संप्रभु-कानून संबंधी राय की अनिवार्यता को त्यागना, हानि की गंभीरता को और बढ़ा दिया।
किसी लेन-देन के संपूर्ण जीवन-चक्र में लागू किए जाने पर, ये सुरक्षा उपाय उपर्युक्त आठों छलों को हानि होने से पहले ही उजागर कर देते।
सेवाओं का दायरा
1. लिखत और/या जारीकर्ता का सत्यापन
हम निम्नलिखित के लिए सुरक्षित एवं गोपनीय तृतीय-पक्ष प्रमाणीकरण करते हैं:
- SBLC, BG, LC और वाणिज्यिक पत्र (कमर्शियल पेपर)
- MTN, बॉन्ड, ट्रेज़री बिल, स्ट्रक्चर्ड नोट्स
- SKR, अभिरक्षा विवरण, निधि प्रमाण
- परिसंपत्ति-समर्थित एवं डेरिवेटिव-संबद्ध लिखत
- बैंक या वित्तीय संस्थाएँ
- आदि।
सत्यापन माध्यमों में अन्य बातों के साथ-साथ ये शामिल हैं:
- प्रमाणित BIC के माध्यम से SWIFT संदेश-प्रेषण
- पूछताछ Euroclear, Clearstream या अभिरक्षक बैंकों को भेजें
- ऑन-चेन परिसंपत्ति एवं स्मार्ट-कॉन्ट्रैक्ट सत्यापन (जहाँ लागू हो)
- अंतर्निहित कानूनी दस्तावेज़ीकरण, स्वामित्व की निरंतरता और प्रवर्तनीयता का विश्लेषण
2. स्वतंत्र कानूनी राय
जहाँ आवश्यक हो, IFB Bank निम्नलिखित की पुष्टि करने वाली विधिक राय जारी कर सकता है या प्राप्त करा सकता है:
- परिसंपत्ति का कानूनी अस्तित्व और स्वामित्व
- क्षेत्राधिकार संगतता
- हस्ताक्षरकर्ता या जारीकर्ता का प्राधिकार
- लागू कानून के अंतर्गत दायित्वों की वैधता और प्रवर्तनीयता
हमारी विधिक राय अनुभवी विधि-परामर्शदाताओं द्वारा जारी की जाती हैं, अधिकांश संस्थागत प्रतिपक्षों को स्वीकार्य होती हैं तथा व्यापक पूर्व-निर्णयों पर आधारित होती हैं।
3. मूल्यांकन सेवाएँ
विभिन्न प्रकार के लिखतों के लिए सांकेतिक या औपचारिक मूल्यांकन उपलब्ध कराए जा सकते हैं, जिनमें ये शामिल हैं:
- बाज़ार तुलनीय आँकड़े और तरलता प्रोफ़ाइल
- बट्टाकृत नकदी प्रवाह और ऋण-समायोजित मूल्य निर्धारण
- संपार्श्विक की पर्याप्तता और समष्टि-आर्थिक संवेदनशीलता
ग्राहकों और गैर-ग्राहकों, दोनों के लिए
हमारी सेवाएँ इनके लिए उपलब्ध हैं:
- IFB ग्राहक, ऑनबोर्डिंग, निवेश संरचना या अभिरक्षा हस्तांतरण के भाग के रूप में
- गैर-ग्राहक, चयनात्मक रूप से तथा अनुपालन अनुमोदन और क्षतिपूर्ति के अधीन
हम सभी पक्षों को परामर्श देते हैं कि किसी भी वित्तीय प्रतिबद्धता से पहले, सर्वप्रथम सत्यापन करें।
किसी भी प्रतिष्ठित लेन-देन का पतन कभी अत्यधिक सत्यापन के कारण नहीं हुआ।
कई इसके अभाव में विफल हो चुके हैं।
सत्यापन, मूल्यांकन एवं विधिक राय शुल्क अनुसूची
परिसंपत्ति सत्यापन के संदर्भ में IFB Bank द्वारा प्रदान की गई सभी सेवाओं के लिए शुल्क या तो तालिका B1 में दी गई प्रति घंटा दरों पर, या मूल्यांकित वित्तीय लिखत अथवा परिसंपत्ति के अंकित मूल्य पर आधारित एकमुश्त शुल्क के रूप में लिया जाता है (तालिका B2):
सत्यापन अथवा प्रारंभिक लेखापरीक्षा शुल्क
B1 – प्रति घंटा व्यावसायिक शुल्क (EUR)
| पेशेवर | प्रति घंटा शुल्क (EUR) |
|---|---|
| वरिष्ठ भागीदार / परामर्शदाता | 650 |
| विधि सहयोगी | 475 |
| लेखा परीक्षक / लेखाकार | 250 |
| अभियंता / तकनीकी विशेषज्ञ | 475 |
| प्रशासनिक सहायता | 120 |
शुल्कों में अभिरक्षक पूछताछ या SWIFT के माध्यम से सत्यापन, औपचारिक मूल्यांकन रिपोर्ट तथा, जहाँ लागू हो, कानूनी ज्ञापन या प्रवर्तनीयता संबंधी राय शामिल हैं। शुल्क अग्रिम रूप से देय हैं, जब तक कि लिखित रूप में अन्यथा सहमति न हो, और जहाँ लागू हो वहाँ VAT के अतिरिक्त हैं। प्रत्येक कोटेशन एक ही लिखत पर लागू होता है; संयुक्त प्रस्तुतियों का मूल्यांकन अलग से किया जाता है। कृपया अधिदेश भरकर legal@infiba.com पर भेजें।
B2 – सत्यापन शुल्क, एकमुश्त (EUR)
| सत्यापन | शुल्क (EUR) |
|---|---|
| €10 मिलियन तक की परिसंपत्तियाँ या वित्तीय लिखत | 4,999 |
| €10 मिलियन से अधिक और €50 मिलियन तक की परिसंपत्तियाँ या वित्तीय लिखत | 9,998 |
| €50 मिलियन से अधिक और €100 मिलियन तक की परिसंपत्तियाँ या वित्तीय लिखत | 14,997 |
| €100 मिलियन से अधिक की परिसंपत्तियाँ या वित्तीय साधन | 19,996 |
| किसी बैंक या वित्तीय संस्था का सत्यापन | 4,999 |
शुल्कों में अभिरक्षक पूछताछ या SWIFT के माध्यम से सत्यापन, औपचारिक मूल्यांकन रिपोर्ट तथा, जहाँ लागू हो, कानूनी ज्ञापन या प्रवर्तनीयता संबंधी राय शामिल हैं। शुल्क अग्रिम रूप से देय हैं, जब तक कि लिखित रूप में अन्यथा सहमति न हो, और जहाँ लागू हो वहाँ VAT के अतिरिक्त हैं। प्रत्येक कोटेशन एक ही लिखत पर लागू होता है; संयुक्त प्रस्तुतियों का मूल्यांकन अलग से किया जाता है। कृपया अधिदेश भरकर legal@infiba.com पर भेजें।
मूल्यांकन सेवा शुल्क तालिका
वित्तीय लिखतों, संरचित परिसंपत्तियों, प्राइवेट इक्विटी धारिताओं और परियोजना-आधारित मूल्यांकनों पर लागू।
मूल्यांकन शुल्क
| मूल्यांकन श्रेणी | लिखत का प्रकार | आधार शुल्क (EUR) | टर्नअराउंड | टिप्पणियाँ |
|---|---|---|---|---|
| मानक मूल्यांकन | तरल लिखत (उदाहरण के लिए MTN, बॉन्ड, LC, SBLC) | 3,500 | 2–4 कार्यदिवस | बाज़ार-आधारित मूल्यांकन और जारीकर्ता की जाँच |
| जटिल मूल्यांकन | स्ट्रक्चर्ड उत्पाद, हाइब्रिड नोट्स, एक्ज़ॉटिक डेरिवेटिव | 7,500 | 5–7 कार्यदिवस | मूल्यांकन मॉडल और परिदृश्य परीक्षण |
| प्राइवेट इक्विटी और असूचीबद्ध धारिताएँ | निजी कंपनियों, एसपीवी और फ़ंड के शेयर | 9,500 | 5–10 कार्य दिवस | बट्टाकृत नकदी प्रवाह और NAV-आधारित मूल्यांकन |
| वास्तविक परिसंपत्ति-संबद्ध लिखत | परिसंपत्ति-समर्थित नोट्स, रियल एस्टेट, स्वर्ण या कमोडिटी द्वारा समर्थित SKR | 8,000 | 5–7 कार्यदिवस | संपार्श्विक दस्तावेज़ीकरण आवश्यक; स्वतंत्र परिसंपत्ति सत्यापन लागू हो सकता है |
| परियोजना-आधारित मूल्यांकन | अवसंरचना, ऊर्जा या अचल संपत्ति परियोजना नोट्स अथवा नकदी प्रवाह अधिकार | 12,500 | 7–12 कार्य दिवस | जोखिम मैट्रिक्स और संवेदनशीलता विश्लेषण |
| विधिक पुष्टि सहित मूल्यांकन राय (अतिरिक्त सेवा) | उपर्युक्त में से कोई भी | +2,500 | +2 कार्यदिवस | बैंक के विधि सलाहकार या नियुक्त बाहरी विधि फर्म द्वारा हस्ताक्षरित |
| त्वरित प्रसंस्करण (वैकल्पिक) | कोई भी श्रेणी | +30% | 24–48 घंटे | हमारी मूल्यांकन समिति की पूर्व स्वीकृति के अधीन |
- उद्धृत शुल्क प्रति लिखत या परिसंपत्ति के हैं। थोक या पोर्टफ़ोलियो छूट पर बातचीत की जा सकती है।
- सभी मूल्य VAT या लागू करों को छोड़कर हैं।
- शुल्क में एक औपचारिक मूल्यांकन प्रमाणपत्र शामिल है, जो आंतरिक निर्णय-प्रक्रिया या तृतीय पक्ष के समक्ष प्रस्तुति के लिए उपयुक्त है।
- संलग्नता से पूर्व AML/KYC अनुपालन के अधीन।
विधिक सेवाओं की शुल्क तालिका
स्वतंत्र विधिक राय, संरचना-निर्माण सहायता, लेन-देन समीक्षा एवं परामर्श
कानूनी सेवा शुल्क
| विधि सेवा | विवरण | आधार शुल्क (EUR) | टर्नअराउंड | टिप्पणियाँ |
|---|---|---|---|---|
| लिखत की वैधता पर विधिक राय | SBLC, BG, MTN, LC और इसी प्रकार के लिखतों की प्रवर्तनीयता का विश्लेषण | 4,500 | 3–5 कार्यदिवस | जारीकर्ता और प्रतिपक्ष की समीक्षा; शासी क्षेत्राधिकार का विश्लेषण |
| परिसंपत्ति अंतरण संबंधी विधिक राय | हस्तांतरणीयता, स्वामित्व, ग्रहणाधिकार की स्थिति या गिरवी की संरचना | 5,500 | 5–7 कार्यदिवस | संबंधित क्षेत्राधिकार में कानूनी जोखिम और भार (एनकम्ब्रेंस) की स्थिति |
| लेन-देन संबंधी कानूनी राय | संपूर्ण लेनदेन संरचना (क्रेता, विक्रेता, तृतीय पक्ष) की समीक्षा | 9,500 | 5–10 कार्य दिवस | निष्पादन जोखिम, विनियामक अनुपालन एवं प्रवर्तनीयता |
| संरचना ज्ञापन | SPV, ट्रस्ट, होल्डिंग या फंड संरचना की रूपरेखा और विधिक औचित्य | 12,000 | 7–12 कार्य दिवस | प्रवाह-चित्र, लेनदारों के बीच वरीयता क्रम और न्यासीय मानचित्रण |
| सीमा-पार विधिक व्यवहार्यता रिपोर्ट | परिसंपत्ति प्रवाहों और विनियामक बाध्यताओं का बहु-क्षेत्राधिकारीय मानचित्रण | 14,500 | 10–15 कार्य दिवस | आवश्यकता होने पर बाहरी विधि सलाहकार के साथ |
| विधिक परामर्श सम्मेलन | विधि विभाग या नियुक्त विधि सलाहकार के साथ एक घंटे की Zoom बैठक | 750 | बुकिंग के अधीन | अनुरोध पर लिखित सारांश |
| दस्तावेज़ों की समीक्षा और संशोधन-चिह्नांकन | 15 पृष्ठों तक के एक अनुबंध की विधिक समीक्षा | 1,950 | 2–3 कार्य दिवस | अतिरिक्त पृष्ठ: प्रति पृष्ठ 75 |
| अनुपालन पत्र या KYC पुष्टि | अनुपालन प्राप्ति या AML/KYC सत्यापन की पुष्टि करने वाला आधिकारिक पत्र | 1,250 | 1–2 कार्यदिवस | पूर्व आंतरिक अनुमोदन आवश्यक है |
| त्वरित वितरण (वैकल्पिक) | कोई भी विधिक सेवा | +40% | 48 घंटे या उससे कम | जटिलता और क्षमता के अधीन |
सामान्य शर्तें:
- उद्धृत सभी शुल्क VAT अथवा लागू करों के अतिरिक्त हैं।
- जिन सेवाओं के लिए बाहरी विधि सलाहकार की आवश्यकता होगी, उनके लिए पहले से कोटेशन दिया जाएगा और लिखित रूप में सहमति ली जाएगी।
- सभी सेवाएँ ग्राहक उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस) तथा अनुबंध-अवरोधक हितों के टकराव की शर्तों के अधीन हैं।
- औपचारिक विधिक राय IFB के लेटरहेड पर या नियुक्त विधि फ़र्मों द्वारा जारी की जाती हैं।
सत्यापन, मूल्यांकन या कानूनी आकलन हेतु दस्तावेज़ प्रस्तुत करने की प्रक्रिया
लिखतों के सत्यापन, परिसंपत्ति मूल्यांकन या कानूनी आकलन के सभी अनुरोधों को उचित प्रबंधन, गोपनीयता और अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए नीचे वर्णित प्रक्रिया का पालन करना होगा:
1. दस्तावेज़ प्रस्तुत करना
कृपया सभी संबंधित दस्तावेज़ PDF प्रारूप में यहाँ भेजें: legal@infiba.com
आपके ई-मेल में विषय पंक्ति में निम्नलिखित में से एक या अधिक का उल्लेख करते हुए अनुरोधित सेवा की प्रकृति स्पष्ट रूप से इंगित होनी चाहिए:
- “सत्यापन अनुरोध”
- "मूल्यांकन अनुरोध"
- "विधिक मूल्यांकन अनुरोध"
ई-मेल के मुख्य भाग में शामिल करें:
- अनुरोधकर्ता पक्ष का पूरा नाम और संपर्क विवरण
- संस्था का नाम और क्षेत्राधिकार (यदि कॉर्पोरेट हो)
- परिसंपत्ति, लिखत या कानूनी विषय का संक्षिप्त विवरण
- मूल्यांकन का उद्देश्य (जैसे उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस), लेन-देन की तत्परता, विनियामक अनुपालन आदि)
2. समीक्षा और कोटेशन
प्राप्ति पर हमारी विधि एवं अनुपालन टीम प्रारंभिक दस्तावेज़ समीक्षा करेगी। यदि दस्तावेज़ सुव्यवस्थित पाए जाते हैं, तो हम कार्य का दायरा, शुल्क, समय-सीमा और लागू शर्तों का उल्लेख करते हुए प्रो-फॉर्मा इनवॉइस जारी करेंगे।
3. शुल्कों का भुगतान
कार्य केवल चालान के अनुसार पूर्ण भुगतान की प्राप्ति के पश्चात ही आरंभ होगा। भुगतान संबंधी निर्देश प्रो फॉर्मा चालान में दिए जाएँगे। विलंबित या आंशिक भुगतान की स्थिति में कार्य-नियुक्ति स्थगित अथवा रद्द कर दी जाएगी।
4. कार्य का आरंभ
निधियों की प्राप्ति की पुष्टि होने के पश्चात हमारे नामित पेशेवर सत्यापन, मूल्यांकन या विधिक राय की प्रक्रिया आरंभ करेंगे। सभी जाँच-परिणाम, रिपोर्ट या निष्कर्ष लिखित रूप में जारी किए जाएँगे और अभिलेख में दर्ज ईमेल पते पर भेजे जाएँगे।
महत्वपूर्ण टिप्पणियाँ
- सभी सेवाएँ कठोर ग्राहक गोपनीयता के अधीन हैं और हमारे आंतरिक अनुपालन प्रोटोकॉल द्वारा शासित हैं।
- यदि दस्तावेज़ अपूर्ण हों या विनियामक अपेक्षाओं के अनुरूप न हों, तो हम बिना कारण बताए किसी भी कार्य-आदेश को अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
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अनुपालन एवं विधि विभाग
legal@infiba.com
आगे कैसे बढ़ें
सत्यापन का अनुरोध करने, तथा सफल होने पर बाद में मूल्यांकन या विधिक राय आरंभ करने के लिए, कृपया हमारे विधि एवं सत्यापन प्रभाग से संपर्क करें या एक गोपनीय वीडियो कॉन्फ़्रेंस (यहाँ) बुक करें।
