Contas Empresariais

As Contas Empresariais do IFB destinam-se a empresas que mantenham um Saldo Mínimo de EUR 200.000, reunindo os serviços financeiros de que uma empresa necessita para gerir eficientemente as suas finanças.

Ecossistema Financeiro Empresarial Completo

No centro das nossas Contas Empresariais encontra-se um ecossistema financeiro completo, concebido para responder às exigências multifacetadas das empresas modernas. O IFB compreende que as empresas de hoje procuram não apenas um parceiro bancário, mas um aliado financeiro capaz de disponibilizar um conjunto integrado de serviços que apoie o seu crescimento, gira os riscos e otimize as suas operações financeiras.

Características Distintivas das Contas Empresariais do IFB

• Soluções de Financiamento à Medida: Quer a sua empresa pretenda expandir-se, inovar ou simplificar operações, as nossas soluções de financiamento à medida proporcionam a alavancagem de que necessita. Desde empréstimos empresariais e linhas de crédito personalizados até ao financiamento de projetos e ao financiamento do comércio internacional, cada solução é concebida em função dos seus objetivos estratégicos. Por exemplo, uma empresa tecnológica em fase de arranque que pretenda crescer rapidamente poderá beneficiar das nossas opções flexíveis de venture debt, ao passo que uma empresa industrial que pretenda expandir-se poderá recorrer aos nossos serviços estruturados de financiamento do comércio internacional.
• Excelência na Gestão de Tesouraria: Eleve as suas operações de tesouraria com os nossos serviços avançados de gestão de tesouraria. Disponibilizando um conjunto de ferramentas para a gestão de liquidez, pagamentos e cobranças, o IFB assegura que o seu capital trabalhe com o mesmo empenho que o próprio Cliente. Utilize as nossas contas de concentração automática de saldos para otimizar os rendimentos de juros, ou recorra às nossas soluções de pagamentos internacionais para gerir a sua cadeia de abastecimento global com eficiência.
• Serviços Globais de Transações: Navegue com facilidade pelas complexidades do comércio internacional, graças aos nossos serviços globais de transações. Das operações cambiais aos pagamentos transfronteiriços e às cartas de crédito, a nossa equipa assegura que as suas transações são executadas com rigor, salvaguardando os seus interesses em todo o mundo.
• Consultoria Empresarial Dedicada: Para além da atividade bancária, os nossos clientes empresariais têm acesso a uma equipa de consultoria dedicada, que oferece perspetivas e estratégias em matéria de fusões e aquisições, gestão de risco e expansão de mercado. Imagine a vantagem de contar com consultores experientes que o podem orientar numa aquisição transfronteiriça, proporcionando não só capacidade financeira, mas também orientação estratégica para assegurar uma integração bem-sucedida.
• Serviço Exclusivo de Concierge Empresarial: As Contas Empresariais do IFB incluem um serviço exclusivo de concierge, concebido para apoiar as necessidades específicas da sua empresa. Da organização de eventos corporativos à obtenção de reservas de difícil acesso para reuniões com clientes, o nosso serviço de concierge trata dos seus pedidos empresariais com profissionalismo e atenção ao detalhe.

Avance com o IFB

O IFB convida a sua empresa a avançar com as nossas Contas Empresariais, onde as suas ambições financeiras encontram uma experiência excecional e serviços à medida. Com um Saldo Mínimo de 200 000 EUR, ingresse num universo de banca empresarial em que cada serviço é concebido para reforçar a sua posição estratégica e promover o seu crescimento. Descubra uma experiência bancária em que as aspirações da sua empresa são acompanhadas e cada decisão financeira constitui um passo para a concretização da sua visão empresarial. Bem-vindo ao IFB, onde nos comprometemos a potenciar o desenvolvimento da sua empresa.

Conta Empresarial

Disponibilizamos uma conta empresarial completa, concebida para facilitar a receção e a detenção de fundos em 11 divisas principais, incluindo

• USD (Dólar dos Estados Unidos),
• EUR (Euro),
• GBP (Libra Esterlina),
• CHF (franco suíço),
• CAD (Dólar Canadiano),
• HKD (Dólar de Hong Kong),
• SGD (Dólar de Singapura),
• CNY (Yuan Renminbi Chinês),
• AUD (Dólar Australiano),
• NZD (dólar neozelandês), e
• JPY (Iene Japonês).

Ao oferecer estas moedas principais a par de uma vasta gama de moedas regionais e de mercados emergentes, a nossa plataforma proporciona às empresas a flexibilidade necessária para gerir eficazmente as suas transações financeiras, tanto em economias estabelecidas como em economias em desenvolvimento.

Adicionalmente, a nossa plataforma suporta um vasto leque de outras moedas europeias:

• CZK (coroa checa),
• DKK (Coroa Dinamarquesa),
• HUF (Forint húngaro),
• NOK (Coroa norueguesa),
• PLN (zloti polaco),
• RON (leu romeno), e
• SEK (coroa sueca).

Permite igualmente operações em várias moedas asiáticas e na lira turca, por ordem alfabética:

• BDT (Taka do Bangladeche),
• IDR (rupia indonésia),
• INR (rupia indiana),
• KRW (Won sul-coreano),
• LKR (rupia do Sri Lanca),
• MYR (Ringgit Malaio),
• NPR (rupia nepalesa),
• PHP (peso filipino),
• PKR (rupia paquistanesa),
• THB (baht tailandês),
• TRY (lira turca) e
• VND (dong vietnamita).

A plataforma estende o seu alcance às moedas do Médio Oriente:

• AED (Dirham dos Emirados Árabes Unidos),
• BHD (Dinar do Bahrein),
• EGP (libra egípcia),
• ILS (novo shekel israelita),
• SAR (Rial saudita),

e moedas africanas:

• BWP (Pula do Botsuana),
• GMD (Dalasi da Gâmbia),
• KES (xelim queniano),
• LSL (Loti do Lesoto),
• MAD (dirham marroquino),
• MGA (ariary malgaxe),
• MWK (kwacha do Maláui),
• NAD (dólar namibiano),
• NGN (Naira Nigeriana),
• RWF (franco ruandês),
• XAF (Franco CFA da África Central),
• XOF (Franco CFA da África Ocidental),
• ZAR (rand sul-africano), e
• ZMW (Kwacha zambiano).

A plataforma suporta moedas latino-americanas, ordenadas alfabeticamente:

• ARS (peso argentino),
• BOB (Boliviano da Bolívia),
• BRL (real brasileiro),
• CLP (peso chileno),
• COP (peso colombiano),
• MXN (Peso Mexicano),
• PEN (Sol peruano),
• PYG (guarani paraguaio), e
• UYU (peso uruguaio).

Esta ampla cobertura de moedas permite às empresas operar sem dificuldades em diversas regiões, simplificando as operações financeiras globais. Pode transferir fundos de forma conveniente através de canais de pagamento locais e de redes internacionais, beneficiando ao mesmo tempo do rigor do acompanhamento de pagamentos em tempo real SWIFT gpi, quando disponível.

As nossas contas empresariais IFB são ainda reforçadas pela inclusão de cartões pré-pagos físicos e virtuais, que oferecem a comodidade de levantamentos em caixas automáticas e grande flexibilidade nas transações.

Com esta vasta gama de moedas e funcionalidades avançadas, a nossa plataforma permite às empresas gerir com eficiência as operações financeiras internacionais.

Contas Empresariais, Corporativas e de Veículos de Finalidade Específica (SPV)

Infraestrutura Bancária para Empresas, Projetos e Veículos de Finalidade Especial

O International Finance Bank disponibiliza Contas Empresariais, Corporativas e de SPV para sociedades, estruturas de participação, empreendimentos conjuntos (joint ventures), sociedades de projeto e veículos de finalidade especial que necessitem de uma infraestrutura bancária internacional fiável.

As contas podem ser estruturadas para operações empresariais correntes ou configuradas em função dos requisitos de uma transação, investimento, ativo ou projeto específico.

Banca para Empresas e Instituições

As nossas estruturas de conta são adequadas para:

• Sociedades operacionais
• Sociedades holding
• Empresas de comércio internacional
• Empresas conjuntas (joint ventures)
• Sociedades de projeto
• Veículos de Finalidade Especial (SPV)
• Sociedades de detenção de ativos
• Veículos de investimento
• Empresas de infraestruturas e de desenvolvimento
• Empresas dos setores mineiro, energético, agrícola e imobiliário

Consoante a atividade subjacente e as exigências da transação, as contas podem ser mantidas nas moedas suportadas e complementadas por subcontas designadas para fins operacionais ou financeiros específicos.

Estruturas de SPV e de projetos

Os veículos de finalidade especial exigem frequentemente soluções bancárias claramente separadas das dos seus promotores, acionistas ou entidades relacionadas.

O International Finance Bank pode estabelecer estruturas bancárias dedicadas para SPV utilizadas no âmbito de:

• Aquisições e alienações de ativos
• Desenvolvimento de projetos
• Empresas conjuntas (joint ventures)
• Financiamento estruturado
• Transações de investimento privadas
• Ativos e empreendimentos imobiliários
• Projetos de mineração e de recursos naturais
• Projetos de energia e infraestruturas
• Titularização e estruturas de financiamento
• Estruturas de concessão e de direitos contratuais

Sempre que necessário, podem ser constituídas contas ou subcontas distintas para despesas de funcionamento, despesas de capital, cobrança de receitas, reservas e distribuições.

Banca Multimoeda

As estruturas societárias e os SPV que operam internacionalmente podem necessitar de contas em várias moedas para investimento, despesas operacionais, aprovisionamento, receitas e distribuições.

Sujeito à disponibilidade, à conformidade e aos requisitos bancários aplicáveis, o International Finance Bank pode estabelecer estruturas adequadas de contas em moeda estrangeira no âmbito da relação bancária empresarial mais ampla.

Arquitetura Específica da Transação

Em vez de exigir que os clientes mantenham numerosos produtos bancários sem relação entre si, o International Finance Bank pode configurar uma arquitetura de contas coordenada, adequada à estrutura societária subjacente e à operação em causa.

Para estruturas de projeto, financiamento ou investimento mais complexas, poderão ser constituídas Contas dedicadas de Projeto e Financiamento Estruturado.

Governação e Conformidade

Todas as relações com sociedades e veículos de finalidade especial (SPV) estão sujeitas aos requisitos do Banco em matéria de integração de clientes, KYC, AML, verificação de sanções e monitorização de transações.

Quando uma SPV faz parte de um investimento, de um trust ou de uma estrutura de financiamento mais ampla, o International Finance Bank pode exigir documentação relativa à estrutura completa de propriedade e controlo, aos ativos subjacentes, à finalidade da transação, à origem dos fundos, à origem do património e ao beneficiário efetivo final.

International Finance Bank – infraestrutura bancária estruturada em torno da arquitetura jurídica e comercial do cliente.

Contas Fiduciárias e de Trust

Serviços Bancários Dedicados a Estruturas de Trust, Fiduciárias e de Detenção de Ativos

O International Finance Bank disponibiliza Contas de Trust e Fiduciárias a administradores fiduciários, trusts, fundações, fiduciários e estruturas de detenção de ativos qualificados que necessitem da separação e administração claras de fundos num quadro jurídico estabelecido.

Estas contas podem suportar estruturas privadas, comerciais, de investimento, de detenção de ativos e transacionais, sujeitas à jurisdição aplicável, à documentação contratual e aos requisitos regulamentares.

Estruturas Elegíveis

As Contas de Trust e Fiduciárias podem ser consideradas para:

• Trusts privados e familiares
• Trusts comerciais
• Trusts de investimento e de detenção de ativos
• Trusts de finalidade específica
• Fundações
• Administradores fiduciários profissionais
• Sociedades fiduciárias
• Fiduciários de garantias
• Trusts de projetos e de transações
• Estruturas de planeamento sucessório e de heranças
• Mecanismos institucionais de detenção de ativos
• Outras estruturas fiduciárias elegíveis

Segregação dos Ativos Fiduciários

Um requisito fundamental da banca fiduciária é a separação adequada entre os ativos detidos a título fiduciário e os fundos operacionais próprios do trustee ou do gestor.

O International Finance Bank pode estabelecer estruturas de contas concebidas para distinguir entre:

• Fundos operacionais do trustee
• Ativos do trust
• Fundos de ativos ou de projetos individuais
• Fundos do beneficiário
• Produto de investimentos
• Rendimentos e receitas
• Reservas
• Distribuições

Sempre que adequado, podem ser constituídas subcontas designadas ou segregadas no âmbito da relação bancária global.

Estruturas de Investimento e de Detenção de Ativos

Para trusts que detenham ativos comerciais, investimentos, participações, interesses económicos contratuais ou ativos de projetos, a arquitetura bancária pode ser estruturada em torno do modelo de investimento subjacente.

Pode incluir contas dedicadas a ativos individuais, SPV, projetos, receitas de investimentos e distribuições a beneficiários ou investidores.

Quando um trust participa em operações de financiamento de projetos, de financiamento estruturado ou de mercado de capitais, a Conta de Trust e Fiduciária pode funcionar em articulação com as Contas de Financiamento de Projetos e Estruturado do Banco, as Contas Escrow e Segregadas, e os serviços de Investimento e Corretagem.

Beneficiários e Distribuições

Nos termos dos documentos constitutivos e da lei aplicável, as estruturas de conta podem comportar a cobrança de rendimentos, distribuições a beneficiários, produtos de investimentos, pagamentos de resgates e outras transferências autorizadas.

O Banco não determina os direitos legais dos beneficiários nem se substitui ao fiduciário (trustee). Os pagamentos permanecem sujeitos à documentação aplicável, aos mecanismos de assinatura autorizados, à lei aplicável e aos procedimentos de Conformidade do Banco.

Documentação e Conformidade

Além da documentação padrão de KYC e AML, o International Finance Bank pode exigir:

• Ato de constituição do trust ou instrumento constitutivo equivalente
• Documentação de nomeação do fiduciário
• Informação sobre o instituidor e o protetor, quando aplicável
• Informação sobre o beneficiário ou a categoria de beneficiários
• Informação sobre os beneficiários efetivos finais
• Origem do património e origem dos fundos
• Mapas de ativos
• Finalidade de investimento ou comercial
• Pareceres jurídicos relevantes
• Documentação societária das SPV subjacentes
• Prova de título, propriedade ou direitos contratuais, quando relevantes

As estruturas fiduciárias complexas são analisadas em função da sua substância, e não apenas da sua designação jurídica.

International Finance Bank – infraestrutura bancária dedicada a estruturas fiduciárias e de detenção de ativos claramente documentadas.