프로젝트 및 구조화 금융

프로젝트 및 구조화 금융 계좌

International Finance Bank는 자격을 갖춘 인프라, 에너지, 천연자원, 부동산, 농업, 산업 및 기타 자본 집약적 프로젝트를 위한 전용 프로젝트 파이낸스 및 구조화 금융 계좌를 제공합니다.

은행은 금융 구조의 각 구성 요소를 서로 무관한 은행 상품으로 취급하는 대신, 기초 거래의 계약상 현금흐름 구조를 반영하는 통합 계좌 체계를 구축할 수 있습니다.

적용 분야

프로젝트 및 구조화 금융 계좌는 다음을 지원할 수 있습니다:

통합 계좌 구조

금융 약정 문서 및 당사자들의 요건에 따라, 프로젝트 은행 구조에는 다음 중 하나 이상이 포함될 수 있습니다.

프로젝트 운영 계좌
프로젝트의 통상적인 운영 수입 및 지출을 위한 계좌입니다.

자본적 지출 계좌
건설, 개발 또는 인수 자금을 통제된 방식으로 집행하기 위한 계좌입니다.

수익금 수취 계좌
프로젝트 수익금의 수취 및 통합 관리를 위한 계좌입니다.

워터폴 계좌
계약상 합의된 지급 우선순위에 따라 가용 현금을 배분하기 위한 계좌입니다.

채무상환 계좌
예정된 이자, 원금 및 기타 금융 의무의 이행을 위한 계좌입니다.

원리금상환준비계좌 – DSRA
계약상 요구되는 채무 상환 유동성 준비금을 유지하기 위한 계좌입니다.

준비금 또는 감채기금 계좌
유지보수, 자본적 지출, 상환 또는 기타 지정된 미래 의무를 위한 계좌입니다.

담보 또는 담보 관리 계좌
문서화된 담보 또는 통제 약정의 적용을 받는 현금 또는 기타 적격 금융자산을 위한 계좌입니다.

발행 대금 계좌
채권, 노트, 사모 발행 또는 기타 적격 자금조달 수단에서 발생하는 대금을 위한 계좌입니다.

배분 계좌
투자자, 주주, 채권자 또는 기타 권리자에 대한 승인된 지급용입니다.

모든 프로젝트에 모든 계좌가 필요한 것은 아닙니다. 계좌 구조는 법률 문서, 금융 모델 및 거래의 운영 요건에 따라 수립됩니다.

현금흐름 워터폴

적합한 거래의 경우, 프로젝트 수익은 문서화된 지급 순위 구조(payment waterfall)를 통해 배분될 수 있습니다.

전형적인 구조는 다음 사항을 규정할 수 있습니다.

프로젝트 총수익
→ 세금 및 법정 납부금
→ 운영비
→ 선순위 채무 상환
→ 준비금 보충
→ 후순위 채무
→ 투자자 또는 주주 배분

실제 지급 순위는 전적으로 해당 거래의 준거 계약 문서에 의해 결정됩니다.

자본시장 및 발행 구조

프로젝트 및 구조화 금융 계좌는 요건을 충족하는 채권, 어음, 사모 발행 및 자산유동화 금융 거래도 지원할 수 있습니다.

계좌는 발행 대금의 수취, 허용된 자금 운용, 원리금 상환, 준비금, 상환 및 투자자 분배를 위해 구성할 수 있습니다.

발행, 모집, 인수, 투자 또는 증권 관련 활동은 모두 관련 규제 요건 및 거래 승인 요건을 충족해야 하며, 은행의 해당 서비스 제공 역량 범위 내에서 이루어집니다.

자산 및 프로젝트 검증

자산의 존재나 주장된 평가액만으로는 은행 수용 가능성이 성립되지 않습니다.

중요한 프로젝트 또는 구조화금융 거래 관계를 수락하기 전에, International Finance Bank는 다음 사항에 대한 확인을 요구할 수 있습니다.

하나의 프로젝트, 하나의 일관된 은행 업무 구조

목적은 계좌를 불필요하게 늘리는 것이 아닙니다. 프로젝트의 전 생애주기에 걸쳐 적절한 재무 통제, 투명성 및 거래 실행을 제공하는 데 필요한 계좌를 개설하는 것입니다.

International Finance Bank – 자본 투입부터 수익 창출, 채무 상환 및 투자자 분배에 이르는 기관 대상 은행 인프라.