ऑनबोर्डिंग ग्राहक अनुपालन Zoom वीडियो कॉन्फ़्रेंस
प्रक्रिया
कृपया अपनी बैठक बुक करने से पहले समय निर्धारित करें और उसके बाद प्रश्नावली पूर्ण करें।
यह प्रारंभिक अनुपालन वीडियो कॉन्फ़्रेंस कड़ाई से ऑनबोर्ड हो रहे ग्राहक और IFB के बीच संवाद के लिए आरक्षित है। इसमें भागीदारी केवल ऑनबोर्ड हो रहे ग्राहक और उनके विधिवत अधिकृत प्रतिनिधियों तक सीमित है।
IFB के साथ अनुपालन वीडियो कॉन्फ़्रेंस प्रारंभिक नो-योर-कस्टमर (KYC) दस्तावेज़ प्रस्तुत किए जाने के बाद, खाता अनुमोदन या ऑनबोर्डिंग से पूर्व आयोजित की जाती है। यह KYC प्रक्रिया में एक अनिवार्य मध्यवर्ती चरण है, जो बैंक के अनुपालन अधिकारियों को निम्नलिखित करने में सक्षम बनाता है:
- सीधे संवाद के माध्यम से संभावित ग्राहक की पहचान सत्यापित करना
- प्रस्तावित संबंध की संरचना और उद्देश्य को स्पष्ट करें
- निधियों की वैधता और उनके स्रोत का आकलन करें
- लंबित अनुपालन प्रश्नों या दस्तावेज़ों की असंगतियों का समाधान करना
- जोखिम वर्गीकरण और संभावित वर्धित उचित परिश्रम (ड्यू डिलिजेंस) आवश्यकताओं का निर्धारण करें
इस वीडियो कॉन्फ़्रेंस के पूर्ण होने और अनुपालन टीम द्वारा औपचारिक अनुमोदन जारी किए जाने से पूर्व किसी भी खाते का सक्रियण या लेनदेन का प्रसंस्करण अनुमत नहीं है।
विनियामक रिकॉर्डिंग अस्वीकरण
संदेह के निवारण हेतु, IFB एतद्द्वारा सभी प्रतिभागियों को सूचित करता है कि IFB द्वारा आयोजित, होस्ट की गई या जिनमें IFB भाग लेता है, ऐसी सभी Zoom वीडियो कॉन्फ़्रेंस विनियामक, सांविधिक, अनुपालन, पर्यवेक्षी, लेखापरीक्षा, जोखिम प्रबंधन और साक्ष्य संबंधी प्रयोजनों के लिए पूर्णतः एवं अंशतः रिकॉर्ड की जाती हैं। किसी भी ऐसी वीडियो कॉन्फ़्रेंस में प्रवेश करने, सम्मिलित होने या अन्यथा भाग लेने पर, प्रत्येक प्रतिभागी लागू कानूनों, विनियमों और आंतरिक शासन ढाँचों के अनुसार ऑडियो-विज़ुअल रिकॉर्डिंग, उसके प्रसंस्करण, प्रतिधारण, भंडारण, समीक्षा तथा, जहाँ आवश्यक हो, ऐसी रिकॉर्डिंग के सक्षम पर्यवेक्षी, विनियामक, न्यायिक या अन्य विधिसम्मत अधिकार-प्राप्त प्राधिकारियों को प्रकटीकरण को स्पष्ट रूप से अभिस्वीकार करता है, स्वीकार करता है और इसके लिए अपरिवर्तनीय रूप से सहमति देता है।
यदि कोई प्रतिभागी ऐसी रिकॉर्डिंग के लिए सहमत नहीं होता है, तो उस प्रतिभागी को वीडियो कॉन्फ़्रेंस में उपस्थित होने, उस तक पहुँचने या अन्यथा उसमें भाग लेने का अधिकार नहीं है और उसे तुरंत कनेक्शन समाप्त करना होगा।
