실물자산

명확히 지목할 수 있는 소유권

금괴, 회화, 클래식 자동차로 가득한 차고. 숫자가 아닌 실물로 보유하는 자산에는 한 가지 큰 장점과 몇 가지 눈에 띄지 않는 비용이 따릅니다. 잘 매입해야 하고, 안전하게 보관해야 하며, 적절히 보험에 가입하고, 정확하게 평가해야 합니다. 언젠가는 혼란 없이 매각되거나 상속되어야 합니다.

IFB는 고객별로 별도의 위임 계약에 따라 개인 고객 및 패밀리 오피스를 위하여 이 전 과정을 관리합니다. 원칙은 단순합니다. 고객이 특정되고 식별 가능한 자산을 직접 소유한다는 것입니다. 풀(pool)에 대한 지분도, 플랫폼에 대한 청구권도 아닙니다. IFB는 전문가들 간의 업무를 조율하고, 기록을 유지하며, 필요한 시점에 유동성을 마련합니다.

모든 자산을 둘러싼 세 가지 서비스

1. 인수 위임

IFB는 고객의 목표를 평가하고 매입 과정을 관리합니다. 전문 파트너사가 각 자산의 진위를 확인하고 출처, 상태 및 가격을 평가합니다. 매입에 앞서 고객은 다음 사항을 기재한 서면 권고안을 수령합니다.

• 매입 가격 및 모든 수수료.
• 독립적인 가치평가 및 관측 가능한 시장 증거.
• 보관, 보험 및 유지 비용.
• 소유권 관련 문서.
• 현실적인 회수 경로와 예상 처분 비용.

2. 수탁 업무 및 수집품 관리

독립 전문기관이 자산을 보관합니다. IFB는 보고, 보험 갱신, 평가 검토 및 최종 처분을 조율합니다. 소유권은 금괴 일련번호, 미술품 식별번호, 차대번호 등 개별 품목 단위로 식별됩니다. 수탁기관의 확인서, 인출 권리, 수탁기관 지급불능 시 자산의 처리에 관한 사항은 단 한 건의 자산이 입고되기 전에 계약으로 확정됩니다.

3. 담보 유동성

유동성이 필요한 수집가가 이를 마련하기 위해 컬렉션에서 가장 훌륭한 작품을 매각해야 하는 일은 없어야 합니다. IFB는 승인된 전문 대출기관을 통해 적격 자산을 담보로 하는 대출을 주선합니다. 순수 미술품은 일반적으로 독립 감정가액의 최대 50%까지 금융이 제공되며, 그 밖의 자산은 건별로 심사합니다. 모든 대출 약정에는 다음 사항이 요구됩니다.

• 독립적으로 뒷받침되는 가치와 보수적인 헤어컷.
• 명확한 권원이 있고 경합하는 질권이 없을 것.
• 보험 및 대주에 의한 방출 또는 처분 통제.
• 자산 가치 상승에 의존하지 않고 이자를 상환할 수 있는 능력.
• 합의된 재평가, 증거금 및 청산 절차.

당행은 다른 곳에서 투기적 투자를 하기 위해 컬렉션을 담보로 차입하는 것을 권장하지 않습니다. 이율 8%의 EUR 800,000 대출은 연 EUR 64,000의 비용이 발생합니다. 대출 자금으로 6%의 수익을 올리더라도 수익은 EUR 48,000에 불과합니다. 컬렉션의 장부상 가치로는 이 차액을 메울 수 없습니다.

수수료

실물자산 위임 업무에는 당행의 자산관리 수수료와 별도의 자체 수수료 일람표가 적용되므로, 어떠한 자산에도 이중으로 수수료가 부과되지 않습니다.

• 초기 회수 평가: 범위에 따라 5,000 EUR에서 15,000 EUR의 고정 금액.
• 취득 위임: 완료된 매입 금액의 1%~2%, 최소 수수료 적용.
• 수집품 관리: 연 0.5%~1%이며, 연간 최소 부과액이 적용됩니다.
• 금융 주선: 실제로 집행된 금융 한도의 1% ~ 2%.
• 승계 또는 소유구조 재편: 업무 범위에 따라 별도로 정해지는 정액 수수료.
• 보관, 보험, 감정평가 및 법률 업무: 제3자 비용으로서 별도로 공시됩니다.

미실현 평가이익에 대해서는 성과보수가 부과되지 않습니다. 성과 요소가 합의된 경우, 이는 실현된 순이익에만 적용됩니다.

예시: IFB를 통해 취득한 EUR 2백만 상당의 컬렉션에 1.5%가 적용되면 일회성 취득 수수료는 EUR 30,000입니다. 0.75%의 관리 수수료는 연 EUR 15,000입니다. EUR 800,000 규모의 대출 한도를 1.5%로 주선하는 경우 수수료는 EUR 12,000입니다. 제3자 비용은 별도로 부과됩니다.