블랙머니 사기

잉크 처리 자금 또는 블랙머니 및 "SSD 솔루션" 사기

이른바 블랙 머니 사기는 오래전부터 이어져 온 선지급 수수료 사기 수법으로, 범죄자들이 은밀한 운반을 위해 코팅, 염색 또는 화학 처리가 되었다고 주장하는 다량의 진짜 지폐를 보유하고 있다고 내세웁니다. 피해자는 이 지폐를 정상 유통 상태로 되돌리려면 흔히 “SSD 용액”, “활성화 용액” 또는 “화폐 세척제”라고 불리는 희귀 화학물질이 필요하다는 말을 듣게 됩니다.

이 설명은 거짓입니다. 유효한 지폐를 제거 가능한 검은색 코팅 상태로 운송한 뒤 나중에 사적으로 조제된 화학 용액으로 "세척"하는 합법적인 은행, 중앙은행, 세관, 외교 또는 보안 절차는 존재하지 않습니다. 이 모든 구성은 연출된 것입니다. 그 목적은 기술적으로 복잡한 것처럼 보이게 하여 피해자가 선급 수수료를 지불하도록 유도하는 데 있습니다.

사기는 대개 지위 과시에서 시작됩니다. 가해자는 전직 국가원수, 장관 가문, 정보기관, 왕실 또는 동결된 투자 구조와 연관되어 있다고 주장할 수 있습니다. 신뢰를 얻기 위해 위조, 도난 또는 도용된 신분 서류를 제시하는 경우가 많습니다. 이후 피해자는 이른바 '블랙 노트'를 소개받는데, 이는 보통 여행 가방, 금고, 보관함 또는 외교 화물을 연상시키는 포장 상태로 제시됩니다.

이어서 시연이 진행되는 것이 일반적입니다. 검게 변색된 지폐 한 장을 골라 액체로 세척하는 것처럼 보이게 하면, 결과물은 진짜 지폐처럼 보입니다. 그러나 실제로 이 시연은 연출된 것입니다. 사기범은 진짜 지폐로 바꿔치기하거나, 미리 준비한 견본을 사용하거나, 진짜 지폐 한 장의 표면 코팅만 제거하기도 합니다. 나머지 이른바 통화는 대개 가치 없는 종이이거나 저가의 재료입니다.

수익화의 결정적 단계는 이른바 SSD 솔루션의 필요성입니다. 피해자는 전액을 회수하기에 앞서 더 많은 양의 화학물질을 구매해야 한다는 말을 듣게 됩니다. 최초 대금이 지급되면 통관 수수료, 문서 인증(영사 확인) 비용, 보관 비용, 보안 호송비, 실험실 비용, 은행 결제 승인 비용, 외교적 편의 제공 비용 등 추가 요구가 이어집니다. 피해자가 지급을 중단할 때까지 지급 요구는 점점 커집니다.

'SSD 솔루션'은 공인된 금융 상품이나 화학 제품이 아닙니다. 이 약어는 일정한 의미가 없으며, 범죄자들이 각자의 시나리오에 맞게 변형하여 사용합니다. '특수 솔루션', '보안 솔루션' 또는 '훼손 통화 처리 용액' 등으로 설명될 수 있으나, 이 중 어느 것도 정당한 기관 관행에 해당하지 않습니다.

견본 지폐를 검게 만드는 데 사용되는 물질은 통상 염료, 잉크, 요오드 계열 혼합물, 구두약, 탄소 계열 코팅, 왁스, 접착제 또는 마커 화합물과 같은 일반적인 재료입니다. 이러한 재료는 숨겨진 가치의 증거가 아니라 소품에 불과합니다.

은행 리스크 관점에서 볼 때, 실물 현금의 세척, 활성화, 해제 또는 복원을 수반하는 모든 제안은 사기로 간주해야 합니다. 위험은 금전적 손실에 그치지 않습니다. 피해자가 은폐된 현금, 위조 의심 지폐, 미신고 통화 또는 제재 대상이라고 주장되는 자금을 알면서 취급하는 데 가담하는 경우 형사상 혐의를 받을 수도 있습니다.

고객, 중개인 및 거래 상대방은 이러한 접근을 즉시 거절하여야 합니다. 자금을 선지급하여서는 안 되며, 어떠한 문서에도 서명하여서는 안 되고, 비공개 장소에서 면담하여서도 안 됩니다. 모든 통신 내용, 신분증명서류, 지급 지시, 사진, 영상, 전화번호, 이메일 주소, 지갑 주소 및 은행 계좌 정보는 수사기관 제출 및 내부 컴플라이언스 검토를 위하여 보존하여야 합니다.

결론은 명백합니다. 블랙머니 회수 스킴은 사기입니다. 'SSD 솔루션'은 정당한 은행 상품으로서 존재하지 않습니다. 이러한 제안과 관련된 모든 투자, 수수료 또는 알선 대금은 거의 확실하게 손실될 것입니다.