ブラックマネー詐欺

インクで汚損された資金(ブラックマネー)および「SSDソリューション」詐欺

いわゆるブラックマネー詐欺は、古くから存在する前払金詐欺の一種です。犯罪者は、秘密裏に運搬するために被覆・染色・化学処理を施した本物の紙幣を大量に所持していると主張します。被害者は、その紙幣を通常の流通状態に戻すには、「SSD溶液」、「活性化液」、「通貨洗浄剤」などと呼ばれる特殊な薬剤が必要だと告げられます。

この説明は虚偽です。有効な紙幣を取り外し可能な黒色の被膜で覆って輸送し、後に私的に用意された化学溶液で「洗浄」するといった手続は、正規の銀行業務、中央銀行、税関、外交、あるいは保安上の手続のいずれにも存在しません。この構図はすべて作り話であり、その目的は、技術的に複雑であるかのような外観をつくり出し、被害者に前払手数料を支払わせることにあります。

詐欺は通常、地位の誇示から始まります。加害者は、元国家元首、閣僚の家族、情報機関、王室、または凍結された投資スキームとの関係を主張することがあります。信用を装うため、偽造、盗用または不正に使用された身分証明書類が提示されることも少なくありません。その後、被害者は、いわゆる「ブラックノート」なるものを紹介されますが、これらは通常、スーツケース、金庫、貸金庫、または外交貨物を思わせる梱包で見せられます。

続いて、実演が行われるのが一般的です。黒く変色した紙幣が1枚選ばれ、液体で洗浄されたかのように見せられ、結果として本物の紙幣が現れます。しかし実際には、この実演は仕組まれたものです。詐欺師は本物の紙幣とすり替えたり、あらかじめ用意した見本を使ったり、本物の1枚から表面の被膜を取り除いたりします。残りの「通貨」とされるものは、通常、価値のない紙か、価値の低い素材にすぎません。

決定的な金銭搾取の局面は、SSDソリューションが必要であるとする主張です。被害者は、全額を回収するにはまず、より多量の化学薬品を購入しなければならないと告げられます。最初の支払いがなされると、通関費用、法的認証費用、保管費用、警備費用、検査費用、銀行手続費用、外交上の便宜供与費用など、さらなる要求が続きます。支払要求は、被害者が支払いをやめるまで段階的に拡大します。

「SSDソリューション」は、金融商品としても化学製品としても認められたものではありません。この略語には確立した意味がなく、犯罪者が筋書きに合わせて都合よく使い分けています。「特殊溶液」「セキュリティ溶液」「損傷通貨用溶液」などと説明されることもありますが、いずれの用語も、正当な金融機関の実務に該当するものではありません。

見本紙幣を黒く塗りつぶすために用いられる物質は、通常、染料、インク、ヨウ素系の混合物、靴墨、炭素系のコーティング剤、ワックス、接着剤、マーカー用の化合物といった、ごく一般的な素材です。これらの素材は、隠れた価値の証拠ではなく、小道具にすぎません。

銀行のリスク管理の観点からは、現金の洗浄、有効化、解除、復元を伴う提案は、いずれも詐欺として扱わなければなりません。リスクは金銭的なものにとどまりません。隠匿された現金、偽造が疑われる紙幣、無申告の通貨、あるいは制裁対象とされる資金であることを知りながら取り扱いに関与した場合、被害者自身が刑事上の嫌疑を受けるおそれもあります。

お客様、仲介者および取引相手方は、このような働きかけを直ちに拒絶してください。資金を前渡ししないこと、書類に署名しないこと、非公開の場で面談しないことが求められます。すべての通信記録、本人確認書類、支払指図、写真、動画、電話番号、電子メールアドレス、ウォレットアドレスおよび銀行口座情報は、法執行機関への提供および当行内部のコンプライアンス審査のために保存してください。

結論は明白です。ブラックマネー回収スキームは詐欺です。「SSDソリューション」は、正当な銀行商品として存在しません。かかる提案に関連する投資、手数料または仲介のための支払いは、ほぼ確実に失われます。